Les banques ukrainiennes ont intensifié le chèque des transactions en espèces, ce qui a conduit à une augmentation des cas de blocage des cartes clients. Selon la législation sur le blanchiment de contre-action, les institutions financières sont obligées de vérifier les transferts qui ont des signes de risque. En conséquence, de plus en plus d'Ukrainiens sont confrontés à des situations où l'accès à l'argent est bloqué sans avertissement.
Les raisons du verrouillage peuvent être:
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transferts réguliers entre les individus sans explication;
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de grandes quantités de fonds sans source d'origine confirmée;
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recevoir de l'argent de l'étranger sans paiement;
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transactions de personnes ou d'organisations liées aux pays sous sanctions;
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Utilisation de la carte par Outsiders ou sa demande dans les activités commerciales sans inscription officielle.
L'augmentation de l'attention des banques à de tels cas est la réponse aux nouvelles exigences de la Banque nationale et le renforcement des règles de surveillance financière, qui répond aux normes européennes de lutte contre les schémas fantômes.
Pour éviter le blocage, les experts vous conseillent de suivre quelques règles simples:
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ne pas transmettre votre carte à des parents ou des connaissances;
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Évitez les transferts réguliers à des personnes inconnues;
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Si possible - spécifiez l'objectif des paiements;
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Dans le cas de grands montants ou reçus de l'étranger pour être prêt à confirmer la source de fonds (contrats, comptes, certificats, etc.).
Si la carte est déjà bloquée, le client a le droit de postuler à la banque avec une demande écrite et d'exiger une explication officielle des raisons du blocage. Dans la plupart des cas, la situation est résolue après avoir fourni des documents pertinents.
Cependant, ce processus peut prendre plusieurs jours, ce qui, à l'encontre de la guerre et de l'instabilité économique, devient un défi sérieux pour de nombreux citoyens. C'est pourquoi les avocats conseillent de maintenir la transparence financière afin qu'ils ne puissent pas être utilisés dans une situation où leurs propres fonds ne peuvent pas être utilisés.
