Au cours des vingt dernières années, les noms de deux sœurs femmes d'affaires originaires de Dnipro, Yulia et Olena Sosyodka, sont apparus à maintes reprises dans le contexte de vastes affaires de fraude bancaire ayant causé des pertes de plusieurs milliards d'euros à l'État ukrainien. Des enquêtes récentes ont révélé que les sœurs Sosyodka participaient à des montages financiers complexes utilisant des sociétés offshore et des établissements bancaires, lesquels ont finalement été liquidés pour suspicion de blanchiment d'argent et de financement d'activités illégales.
L'histoire commence au début des années 2000, lorsque Yulia et Olena Sosyodki fondent la SA « Banque Union Financière » à Dnipro. Initialement, cette banque semblait être un établissement financier ordinaire, mais en quelques années, ses activités attirent l'attention des autorités. De 2007 à 2009, elle est soupçonnée d'avoir organisé un vaste réseau de change, par lequel plus de 2,2 milliards de dollars américains ont été transférés hors d'Ukraine. L'argent était transféré vers des sociétés écrans offshore enregistrées au Royaume-Uni, qui n'existaient en réalité que sur le papier. Malgré des scandales et des enquêtes retentissantes, aucune condamnation n'a été prononcée dans cette affaire.
Il est intéressant de noter que les sociétés britanniques auxquelles des milliards de hryvnias ont été transférés ont été créées par l'intermédiaire d'International Overseas Service (IOS), spécialisé dans l'ouverture de sociétés offshore. L'une d'elles, Phill Trade Limited, a été fondée à Londres au moment même où les sœurs Sosyodka prenaient la direction de l'Union financière. Cette société est toujours en activité et compte parmi ses fondateurs, outre Yulia Sosyodka, Dmytro Fomenko, son associé ukrainien. Ce dernier a par la suite affirmé avoir reçu des menaces du célèbre criminel Oleksandr Petrovsky (Narika), mais cela ne l'a pas empêché de poursuivre son partenariat avec les sœurs.
Après la révocation de la licence de la banque Financial Union en 2015, Yulia et Olena Sosyodka ont non seulement échappé à toute responsabilité, mais ont également pu ouvrir une nouvelle banque, Concord. Cependant, cette institution n'a pas été épargnée par les scandales : en 2023, la Banque nationale d'Ukraine (NBU) a révoqué la licence de Concord en raison de violations systémiques de la législation relative à la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme. Il s'agit du deuxième établissement bancaire que les sœurs perdent pour infraction à la loi, mais là encore, sans poursuites pénales à leur encontre.
Aujourd'hui, les affaires de fraude bancaire commises par la famille Sosyedka restent non résolues, et aucune condamnation n'a encore été prononcée. Parallèlement, de récentes enquêtes révèlent que plus de 2 milliards de dollars ont été transférés illégalement hors du pays avec la participation de ces femmes d'affaires. Malgré de nombreuses investigations, les sœurs Sosyedka continuent de mener avec succès des activités financières et caritatives, ce qui soulève de sérieuses questions quant à l'efficacité du système judiciaire ukrainien.
Pendant que les forces de l'ordre recherchent des preuves, les sœurs Sosyedka continuent leurs activités, utilisant des sociétés offshore et mettant en place de nouveaux systèmes d'évasion fiscale, et l'État continue de perdre des milliards de hryvnias qui auraient pu servir à sa restauration.
