Depuis début avril, le nombre de plaintes de clients de monobanques travaillant avec des crypto-monnaies a augmenté, concernant le blocage unilatéral et sans préavis de comptes. Il y a eu au moins six réclamations publiques de ce type sur des sites financiers profilés.
Par exemple, le client Danylo a signalé qu'il effectuait des transactions sur le marché P2P via le robot Telegram et vendait des collections NFT sur le site Web Get Gems (pour les ventes, il recevait des fonds en crypto-monnaie TON). Et il ne comprend pas pourquoi la banque bloque son compte, saisit son argent personnel, puis ferme de force le compte.
Dans le même temps, le plus souvent, les montants des transactions ne s'approchent même pas des 400 000 UAH - obligatoires en Ukraine pour le contrôle dans le cadre de la surveillance financière, selon la législation en vigueur. Le plus souvent, il s'agit d'environ 50 à 60 000 hryvnias.
"Avant-hier, j'ai retiré le montant gagné sur l'échange cryptographique, qui, selon les lois de notre pays, n'est pas imposable, et mon compte a simplement été bloqué sans aucune explication. En réponse, ils m'ont dit que j'étais un client à risque", indique la plainte déposée à Kiev.
Mais le client de la monobanque de Krementchouk a signalé qu'il avait eu le temps de retirer ses 48 000 avant que le compte ne soit bloqué après des transactions avec crypto-monnaie et la confirmation de la source des fonds.
Artem, utilisateur de la monobanque de Kryvy Rih, a précisé que la banque gèle les fonds personnels des clients pendant une période de 3 à 60 jours, puis arrête le service.
"Monobank bloque tous les utilisateurs qui effectuent des transferts ou reçoivent des fonds de personnes susceptibles d'être connectées à la crypto-monnaie et résilie donc unilatéralement le contrat. En conséquence, nous comprenons : même si vous n'avez pas effectué de telles opérations, vous pouvez toujours être bloqué", - est noté dans son retour négatif.
Chaque fois que les dirigeants des monobanques expliquent leurs actions par les exigences de la Banque Nationale, ses règles de surveillance financière. Ils disent qu’ils sont simplement obligés de vérifier tous les paiements, mais ils n’expliquent pas pourquoi ce sont les transactions liées aux crypto-monnaies qui sont suspectées. Bien qu'ils notent que les critères utilisés pour les contrôles sont des informations confidentielles.
"La banque prend une décision sur la possibilité d'un service en analysant les informations provenant de diverses sources vérifiées. Les collègues ont également analysé les documents supplémentaires fournis. Sur la base de cette analyse, la banque peut prendre la décision de refuser le service. Nous ne pouvons pas vous dire la raison exacte du refus en raison de la politique de la banque", a déclaré la monobanque dans sa réponse.
Les financiers exhortent les gens à attendre que la vérification soit terminée et promettent de reprendre leur service en temps voulu. Bien que cela puisse ne pas arriver.
"Il y a plus d'un an, en raison de la vente de crypto-monnaie, mon compte a été bloqué. Pendant ce temps, j'ai déjà atteint l'âge de la majorité et j'aimerais vraiment reprendre la coopération avec votre banque et ouvrir un entrepreneur individuel, car vous avez les meilleures conditions tant pour les clients que pour les FOP." - a déclaré dans une demande publique à la banque Andrii Dolhykh. Cependant, la réponse de Monobank contient un refus : "Malheureusement, nous ne pouvons pas continuer à vous servir dans notre banque."
Il faut dire que le blocage de compte après des transactions avec crypto-monnaie se produit également dans d'autres banques, des cas similaires, par exemple, ont été enregistrés dans les plaintes des clients de la FUIB. Cependant, il existe également une confirmation du déverrouillage, comme par exemple dans l'histoire avec un utilisateur sous le surnom d'AkkermanChange de Bilhorod-Dnistrovskyi. Il a déclaré que pour débloquer le compte, il s'est présenté à l'agence de la banque et "a fourni un enregistrement vidéo complet de l'entrée dans l'application d'échange, qui montre les transactions ouvertes pour les ordres, a montré l'historique complet du chat et les réponses de l'échange. soutien." Après cela, la banque lui a restitué l'accès à l'application et aux comptes FUIB. Cela prouve l’absence de normes uniformes entre les différentes banques en matière de surveillance financière et de vérification des transactions avec les crypto-monnaies. Tout le monde a des exigences et des règles différentes.
