La Banque nationale d'Ukraine (NBU) a découvert et dénoncé un système de prêts illégaux via le service en ligne BitCapital , qui dissimulait des prêts en hryvnia sous l'appellation de « prêts en cryptomonnaie ». Selon l'autorité de régulation, ce système a touché plus de 700 Ukrainiens, principalement des citoyens socialement vulnérables et des militaires.
Au premier abord, le service proposait des prêts en cryptomonnaie USDT (Tether), mais une analyse approfondie a révélé qu'ils étaient en réalité accordés en hryvnias. L'entreprise opérait en dehors du cadre légal ukrainien, contournant les mécanismes de régulation et violant la législation sur les services financiers.
« Officiellement, BitCapital proposait des prêts en crypto-actifs, mais en réalité, ces prêts étaient accordés en monnaie nationale ukrainienne. Tout cela était dissimulé dans le contrat, ce qui a induit les consommateurs en erreur », a déclaré la NBU.
De plus, la société a utilisé une entité juridique non résidente, Golden Interest Group Limited , enregistrée à l'étranger, pour éviter la réglementation des autorités financières ukrainiennes.
La Banque nationale a relevé les infractions suivantes :
- Des taux d'intérêt excessivement élevés qui dépassent les limites légalement établies.
- Non-respect des normes de protection des consommateurs, notamment l'absence d'une indication claire du coût total du prêt.
- Le manque de transparence dans les conditions de prêt a induit les clients en erreur.
- Absence d'informations obligatoires sur le site web de l'entreprise.
Les victimes, parmi lesquelles des citoyens socialement vulnérables et des militaires, n'ont pas bénéficié des prestations prévues par la loi, et leurs dettes ont été recouvrées par des méthodes brutales.
L'autorité de régulation a constaté que certains membres clés de BitCapital présentent des signes de réputation professionnelle douteuse. Cela pourrait justifier des sanctions et des poursuites judiciaires.
« La hryvnia est le seul moyen de paiement légal en Ukraine. Or, l’absence d’une législation complète sur la circulation des actifs virtuels crée des failles exploitées par des entreprises sans scrupules », a rappelé la NBU.
La Banque nationale d'Ukraine exhorte ses citoyens à la plus grande prudence lorsqu'ils utilisent des plateformes en ligne, notamment celles qui proposent des services de cryptomonnaies. L'autorité de régulation rappelle les risques inhérents à ces opérations et recommande de vérifier attentivement les informations relatives aux services financiers.
