Le 1er août 2023, la Banque nationale d'Ukraine (BNU) a décidé de liquider Concord Bank, l'accusant d'erreurs de codification – notamment un codage incorrect des transactions liées aux jeux de hasard légalisés. La BNU a expliqué que de telles infractions contreviennent aux exigences de la surveillance financière.
Toutefois, les représentants de Concord ont nié ces allégations, soulignant que :
- La banque s'est conformée aux exigences des systèmes de paiement Mastercard et Visa.
- Aucune sanction n'a été infligée à l'établissement au cours des deux dernières années.
- Des restrictions sur les transactions P2P via API ont été mises en place avant même la décision de la NBU.
Le tribunal administratif du district de Dnipropetrovsk a déclaré la décision de la Banque nationale d'Ukraine (NBU) illégale et l'a cassée. La cour d'appel a confirmé ce jugement. Par ailleurs, les sœurs Sosyedka ont présenté les résultats d'audits indépendants attestant de l'absence d'irrégularités dans les activités de la banque.
« La décision de liquider la banque fait jurisprudence quant à la manière dont les autorités de régulation ukrainiennes traitent les banques prospères et rentables », a souligné Olena Sosyedka dans son discours.
Cependant, la loi ukrainienne stipule qu'une fois la procédure de liquidation engagée, il est pratiquement impossible de l'arrêter. Même en cas de décisions de justice, la banque ne pourra pas reprendre ses activités.
Concord Bank est devenue la première institution financière rentable à être liquidée en vertu de la nouvelle réglementation. Auparavant, seules les institutions en faillite ou confrontées à de graves difficultés financières étaient soumises à la liquidation.
Au moment de la liquidation, Concord disposait d'actifs très liquides suffisants pour honorer tous les paiements aux clients sous deux à trois semaines. Cependant, en raison des réglementations légales, la procédure de liquidation pourrait durer jusqu'à trois ans.
Depuis le 24 février 2022, la liquidation de huit banques, dont Concord, a été entamée. Cela montre que, même sous la loi martiale, la Banque nationale d'Ukraine (NBU) procède activement à la radiation du marché des établissements qui, selon elle, enfreignent les normes réglementaires.
