En 2023, le nombre de transactions par carte illégales (ayant entraîné des pertes) a augmenté de 25 %, et le montant des pertes dues à la fraude a bondi de 73 % au total, pour atteindre 883 millions d'UAH.
Le montant moyen d'une transaction illégale a augmenté de 39 %, passant de 2 200 UAH à 3 065 UAH.
Le plus souvent, l'argent est volé en ligne, moins souvent via des appareils (distributeurs automatiques de billets, bornes libre-service, etc.).
Dans ce cas, les gens sont souvent trompés – c’est ce qu’on appelle l’ingénierie sociale. Les principaux stratagèmes sont les suivants :
– des escrocs envoient de faux messages concernant la possibilité de recevoir une aide de l'État et des fonds sociaux : les gens suivent nos liens vers des sites frauduleux et laissent des informations qui leur permettent de voler de l'argent sur les comptes ;
– la fabrication d'une carte SIM dupliquée du numéro de téléphone financier d'une personne (auquel le compte est lié), après quoi l'accès aux services bancaires mobiles est piraté et des fonds sont volés sur le compte ou des prêts en ligne sont accordés ;
– un appel de personnes se faisant passer pour des agents de sécurité bancaire (via de prétendus centres d'appels). Sous divers prétextes, elles tentent d'obtenir les informations d'une carte de paiement ou incitent une personne à effectuer un paiement afin de lui voler des fonds ;
– diffuser des messages sur les réseaux sociaux pour de faux paiements, de faux achats ou pour obtenir des transferts d'argent au profit de fraudeurs.
