La Banque nationale d'Ukraine a renforcé les sanctions pour les banques pour violation de la législation sur les sanctions. La résolution n ° 9, qui est entrée en vigueur le 4 février, prévoit une augmentation de l'amende maximale pour la non-compliance avec les restrictions sur les sous-parties à 1% du capital autorisé de la banque.
Le 1er février, l'amende n'était que de 0,01% du capital autorisé de la banque, mais a maintenant augmenté 100 fois. Pour les banques avec le plus grand capital, comme l'État privatbank (UAH 206 milliards), cela signifie une amende possible jusqu'à UAH 2,06 milliards. Les petites banques avec une capitale de 200 millions UAH peuvent atteindre 2 millions UAH.
Le NBU oblige les banques à refuser les services et à fermer les comptes des personnes qui ont atteint les listes de sanctions. Le régulateur a déclaré à plusieurs reprises que les banques retardent souvent les exigences ou ont des lacunes dans la vérification des clients.
L'une des plus grandes difficultés pour les banques est la réponse rapide au renouvellement des listes de sanctions. SCFM met régulièrement à jour la liste des personnes liées au terrorisme ou à des activités de substitution, et les banques devraient vérifier instantanément les clients en conformité avec cette liste, même pendant les opérations qui prennent quelques secondes.
En plus du renforcement des sanctions, la résolution n ° 9 prévoit de nouvelles pénalités pour:
- Défaut de se conformer aux règles de surveillance financière (amende maximale - jusqu'à UAH 135,15 millions).
- Manque d'équipement approprié dans les départements pour les personnes handicapées et autres groupes à faible mobilité (tels que les rampes, les polices en braille ou le personnel concerné).
Le NBU nécessite non seulement le respect technique des normes, mais aussi pour assurer la disponibilité des services financiers pour toutes les catégories de la population.
Les financiers reconnaissent que les exigences techniques de la NBU sont souvent difficiles à remplir dans le temps, en particulier compte tenu des mises à jour fréquentes des listes de sanctions. Cependant, le régulateur insiste sur le fait que le renforcement des amendes vise à accroître la discipline du secteur bancaire et à assurer la mise en œuvre de la législation.
La nouvelle réglementation rigide sera un défi sérieux pour les banques qui sont obligées de s'adapter aux exigences accrues et d'éviter les amendes de plusieurs millions de drogues.
