Les entreprises ukrainiennes des régions de première ligne – Zaporizhia, Kherson, Donetsk et Louhansk – ont été confrontées à de graves difficultés pour effectuer des transactions financières internationales. Selon la Banque nationale d'Ukraine (NBU), les banques européennes bloquent massivement les paiements des entreprises ukrainiennes de ces régions, qu'elles soient situées dans des territoires contrôlés par l'Ukraine ou dans des territoires temporairement occupés.
Les banques étrangères ne comprennent pas où se situe exactement notre activité - dans les territoires conquis par la Fédération de Russie ou dans les territoires contrôlés par l'Ukraine - et effectuent sans distinction les paiements des exportateurs/importateurs. Personne n'explique officiellement aux entreprises la raison de ces actions, mais le NBU l'appelle parce que les entreprises ont échoué au contrôle financier de l'Union européenne.
Le NBU écrit à ce sujet dans sa lettre n° 25-0005/59329, qui est à notre disposition.
Dans son document, le régulateur explique l'échec du contrôle financier par les sanctions sectorielles de l'Union européenne contre le territoire incontrôlé de l'Ukraine.
Les banques occidentales croient automatiquement que l'entreprise a déjà été reprise par la Fédération de Russie et bloquent donc toutes ses transactions, sans savoir dans quelle partie de la zone avant elle est enregistrée. Dans le document, la Banque nationale donne l'exemple de deux villes - Kherson et Zaporizhzhia, et qualifie une telle approche d'infondée.
« Pour la plupart, les banques étrangères ne détaillent pas les raisons du blocage/rejet, citant les exigences de leurs politiques internes et procédures de conformité. De l'avis de la Banque Nationale, le non-paiement peut être lié aux restrictions des sanctions (en particulier les sanctions sectorielles de l'Union européenne concernant les territoires non contrôlés par le gouvernement ukrainien dans les régions de Donetsk, Kherson, Luhansk et Zaporizhzhia), ainsi que ainsi que les exigences des normes internationales et des législations nationales d'autres pays sur les questions de surveillance financière, de gestion des risques, etc. Nous estimons qu'une telle réduction des risques de la part des banques étrangères par rapport aux entités commerciales ukrainiennes n'est pas justifiée", indique la lettre n° 25-0005/59329.
En conséquence, non seulement cette entreprise elle-même en souffre, mais aussi l’économie ukrainienne en général. Après tout, l’Ukraine ne reçoit pas de recettes en devises et notre marché financier a désormais particulièrement besoin de dollars et d’euros. Et les livraisons d’importations sont également ralenties, car leur paiement ne vient pas d’Ukraine.
Habituellement, les problèmes liés au suivi financier incombent à l'entreprise elle-même - lorsque nos entreprises échouent chez elles, elles n'essaient pas de les aider. Mais dans ce cas, le NBU a demandé aux banques ukrainiennes, par lesquelles passent les paiements économiques des entreprises à l'étranger, de résoudre le problème et de débloquer les envois des exportateurs/importateurs. Nos financiers sont tenus, dans un premier temps, de contacter la banque correspondante étrangère par laquelle elle passe, d'apporter des précisions complémentaires sur chaque entreprise et de prouver la légitimité de son travail à l'aide des données pertinentes, notamment celles du Ministère de la Réinsertion. , qui met régulièrement à jour la liste des territoires occupés (à cet effet, le ministère a créé une page correspondante en anglais sur le site Internet).
Deuxièmement, les banquiers ukrainiens doivent décrire en détail chaque paiement économique étranger lors de sa mise en œuvre (avec toutes les données concernant le lieu d'enregistrement et la situation de l'occupation actuelle).
Troisièmement, si le paiement est bloqué, la banque ukrainienne doit contacter la banque partenaire occidentale, en connaître les raisons et fournir toutes les informations nécessaires au déblocage. En fait, ils en ont fait son devoir, ce qui n’était pas le cas auparavant.
Le NBU a exigé que nos banques fassent tout cela et lui fassent rapport dans le mois prochain avec des détails précis. À savoir, avec des listes d'entreprises ukrainiennes spécifiques dont les paiements sont bloqués, les raisons du blocage et les statuts concernant la solution du problème.
