service Internet Bitcapital , qui a masqué les prêts Hryvnia sous des «prêts de crypto-monnaie». Selon le régulateur, plus de 700 Ukrainiens ont été blessés de ce programme, dont la plupart sont des citoyens et des militaires socialement défavorisés.
À première vue, le service a offert des prêts dans l'USDT (Tether), mais après l'analyse en profondeur, il est devenu clair que les prêts ont été délivrés en UAH. La société a fonctionné en dehors du domaine juridique de l'Ukraine, contournant les mécanismes réglementaires et violant les lois sur les services financiers.
«Le bitcapital a officiellement accordé des prêts en cryptoactiva, mais a en fait fait des prêts en monnaie nationale d'Ukraine. Tout cela était caché dans le contrat qui a trompé les consommateurs », a déclaré le NBU.
En outre, la société a utilisé une entité non résidente Golden Intérêt Group Limited à l'étranger pour éviter la réglementation des autorités financières ukrainiennes.
La Banque nationale a trouvé les violations suivantes:
- Taux d'intérêt excessivement élevés qui dépassent les restrictions législatives.
- Le non-respect des normes de protection des consommateurs, y compris l'absence d'un affichage clair de la pleine valeur du prêt.
- L'opacité des conditions de prêt qui ont conduit les clients.
- Manque d'informations obligatoires sur le site Web de l'entreprise.
Les victimes, dont des citoyens et des militaires socialement vulnérables, n'ont pas reçu les privilèges accordés par la loi, et les dettes d'eux ont été prélevées à l'aide de méthodes rigides.
Le régulateur a constaté que les personnes clés Bitcapital ont des signes de réputation commerciale malade. Cela peut être la base de l'application de sanctions et de nouvelles actions en justice.
«Le seul paiement légal en Ukraine est la Hryvnia. Et le manque de législation complète sur la circulation des actifs virtuels crée des lacunes utilisées par les entreprises sans scrupules », a rappelé le NBU.
La Banque nationale exhorte les citoyens à être aussi prudents que possible lors de la collaboration avec des plateformes en ligne, en particulier celles qui travaillent avec des crypto-monnaies. Le régulateur rappelle les risques qui accompagnent ces opérations et recommande que les informations sur les services financiers vérifient soigneusement.
