Le président ukrainien, Volodymyr Zelenskyi, a signé une nouvelle loi qui donne aux forces de l'ordre des pouvoirs élargis pour accéder aux informations bancaires des citoyens et des entreprises.
Désormais, la Police Nationale a le droit de recevoir des données sur les comptes et les transactions financières des suspects de toutes les banques en cas d'enquêtes pénales. La loi a suscité un débat actif dans la société, à la suite de quoi elle soulève la question de la confidentialité des données personnelles et constitue en même temps une série de mesures dans la lutte contre la criminalité et les délits financiers.
Les banques ukrainiennes et les institutions financières non bancaires (principalement les organismes de paiement) commenceront à partager les informations sur leurs clients avec la police nationale. Aujourd'hui, 6 novembre, le président a signé le projet de loi n° 11043, adopté début octobre par la Verkhovna Rada - "Sur les modifications de certaines lois de l'Ukraine visant à améliorer les fonctions de la Banque nationale d'Ukraine en matière de réglementation nationale des marchés des services financiers". ".
Le document renforce les exigences et les amendes pour les financiers, étend les pouvoirs de la Banque nationale et, surtout, oblige les organismes de paiement à fournir les données nécessaires à la police sur demande écrite des forces de l'ordre.
Il ne s’agit pas d’un transfert automatique d’informations financières sur tout et sur tout le monde. Il s'agit de répondre aux demandes spécifiques de la Police Nationale dans les affaires pénales ouvertes en présence de signes d'une infraction pénale. La loi énumère les types d'articles criminels en vertu desquels les données seront divulguées.
"Informations sur les mesures de réponse du prestataire de services de paiement en cas de réception d'une demande écrite (électronique) de la police nationale d'Ukraine concernant l'opération de paiement d'un utilisateur, si cette opération contient des signes d'une infraction pénale prévue aux articles 185, 190 à 192. , 200, 361, 362-363 du Code pénal ukrainien", indique littéralement le document.
Les articles énumérés du Code pénal concernent le vol d'argent/la tromperie de fonds (articles 185, 192), la fraude (article 190), les virements/opérations de compte illégaux (article 200) et le piratage des réseaux d'information des banques et autres organismes de paiement (article 361, 362, 363).
On s'attend à ce que les informations reçues aident la police, principalement l'unité Cyber Police, à lutter contre la fraude. Du piratage des systèmes de données et des comptes de cartes à la tromperie des Ukrainiens qui perdent de l'argent à cause des fraudeurs.
À cette fin, les forces de l'ordre pourront recevoir des institutions financières non seulement des informations sur leurs clients qui participent au crime - victimes, suspects : nom complet, numéro de carte/compte, type de transaction. Mais aussi leurs données de géolocalisation pour connaître leur localisation territoriale. La liste complète des données qui seront divulguées est longue :
– Nom complet, nom de la personne morale impliquée dans la transaction.
– Code d’identification (ou EDRPOU) des participants de tous les suspects.
– Adresse IP des participants.
- Données de géolocalisation.
– L’adresse réelle de l’appareil utilisé pour effectuer l’opération.
– Données sur l'application dans laquelle le paiement a été effectué.
- L'adresse de la caisse où le paiement a été effectué.
- Données sur le fournisseur de services de paiement - une banque, des organisations non bancaires et d'autres participants.
– ID du dispositif de paiement.
– L'identifiant unique du payeur et le numéro de compte électronique du payeur.
Pour identifier rapidement tous les suspects/victimes de détournement de fonds, participants à une opération de paiement.
Rappelons que de nombreuses banques, avant même la guerre totale, rendaient obligatoire la géolocalisation de leurs clients. Sans activer la fonction de géolocalisation, les personnes ne sont pas autorisées à effectuer des transactions via des applications mobiles. Grâce à quoi les financiers peuvent suivre le mouvement des utilisateurs.
