À compter du 1er octobre, la Banque nationale d'Ukraine a instauré un plafond de 150 000 hryvnias par mois pour les transferts de carte à carte afin de limiter les activités des casinos en ligne illégaux. Cette mesure visait à empêcher les flux financiers vers les plateformes de jeux d'argent qui, non seulement ne paient pas d'impôts, mais ne sont pas non plus soumises aux règles du jeu responsable. Cependant, le problème des casinos illégaux s'est avéré plus persistant et adaptable que prévu.
Le danger de la dépendance au jeu en Ukraine
La dépendance au jeu s'aggrave particulièrement chez les militaires qui, après avoir perçu une indemnité pour leurs services, tombent parfois dans le piège du jeu. Malgré les mesures prises par le président Volodymyr Zelensky, comme le décret d'avril 2024 visant à lutter contre cette dépendance, le problème persiste. La politique de l'État prévoit notamment des restrictions sur les flux financiers vers les casinos clandestins qui fonctionnent par virement bancaire et utilisent activement des systèmes de « drops » (cartes bancaires contrefaites).
Comment fonctionne le contournement des restrictions
Les casinos illégaux ont rapidement trouvé des solutions pour contourner les nouvelles restrictions en proposant à leurs clients des moyens alternatifs d'approvisionner leurs comptes. Des sites de casino comme stawki.bet ou bet2fun offrent la possibilité de virer des fonds vers des cartes bancaires émises par des banques publiques, voire vers des comptes avec IBAN. Ces paiements échappent aux contrôles des plafonds établis, car ils apparaissent comme de simples virements entre particuliers.
Actuellement, les cartes d'Oschadbank, anciennement dirigée par l'actuel président de la NBU, Andriy Pyshny, sont largement utilisées dans ces opérations illégales. Malgré les efforts de l'État pour lutter contre ce problème, les casinos clandestins restent accessibles, exploitant les failles du système bancaire.
À la recherche d'une solution efficace
Malgré les déclarations et l'introduction de restrictions, la lutte contre les plateformes de jeux d'argent illégales n'a jusqu'à présent donné aucun résultat concret. Les mesures proposées restent symboliques, car ces plateformes trouvent rapidement de nouvelles façons de contourner les restrictions en utilisant les services des banques publiques. Cela remet en question l'efficacité de la politique de la Banque nationale d'Ukraine et incite à envisager d'autres méthodes de contrôle, notamment technologiques et juridiques, afin de poursuivre plus efficacement les structures de jeux d'argent illégales.
