Le 1er août 2023, la NBU a décidé de liquider la Concord Bank, l'accusant de « mauvais codage », c'est-à-dire un codage incorrect des transactions liées au secteur des jeux de hasard légalisés. La Banque nationale a expliqué que de telles violations contredisent les exigences du contrôle financier.
Cependant, les représentants de « Concord » ont nié ces accusations, soulignant que :
- La banque répondait aux exigences des systèmes de paiement Mastercard et Visa.
- Au cours des deux dernières années, l'institution n'a reçu aucune amende.
- Des restrictions sur les transactions P2P via l'API ont été mises en œuvre avant même l'adoption de la décision NBU.
Le tribunal administratif du district de Dnipropetrovsk a reconnu illégale la décision du NBU et l'a annulée. La cour d'appel a confirmé ce verdict. En outre, les sœurs Sosyedka ont présenté les résultats d'examens indépendants qui prouvent l'absence de violations dans les activités de la banque.
"La décision de liquider la banque est devenue un précédent dans la manière dont les régulateurs ukrainiens traitent les banques prospères et rentables", a déclaré Olena Sosedka dans son discours.
Toutefois, la législation ukrainienne prévoit qu’une fois le processus de liquidation entamé, il est quasiment impossible de l’arrêter. Même malgré les décisions de justice, la banque ne pourra pas reprendre ses activités.
La Banque « Concord » est devenue la première institution financière rentable à être liquidée selon les termes de la nouvelle réglementation. Auparavant, seules les institutions confrontées à une faillite ou à des problèmes financiers importants faisaient l'objet d'une liquidation.
Au moment de la liquidation, Concord disposait de suffisamment d'actifs très liquides pour assurer tous les paiements aux clients dans un délai de 2 à 3 semaines. Cependant, en raison des réglementations légales, le processus de liquidation peut prendre jusqu'à trois ans.
Au 24 février 2022, huit banques, dont Concord, avaient été liquidées. Cela montre que même sous la loi martiale, le NBU se retire activement des institutions de marché qui, à son avis, violent les normes réglementaires.
