Le 1er février, un mémorandum, qui limite le montant des paiements entre les individus à 50-150 mille UAH, est entré en vigueur en Ukraine. Depuis lors, le nombre de clients dont les comptes ont été bloqués ont considérablement augmenté. Les banques, à leur tour, expliquent le renforcement du contrôle avec les exigences de la Banque nationale d'Ukraine, qui insiste sur une inspection plus détaillée des publications.
Selon les experts bancaires, le verrouillage des comptes se produit automatiquement par le biais de programmes de travail et pour résoudre les situations nécessite une vérification manuelle. Malheureusement, en raison de la grande quantité de clients et du manque de spécialistes dans les banques, ces inspections prennent beaucoup de temps. Cependant, afin de minimiser le risque d'entrer dans cette "goutte à goutte", les financiers recommandent de suivre plusieurs règles.
Conseils pour éviter de verrouiller les comptes:
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N'augmentez pas les transactions d'argent importantes dans les comptes avec un petit chiffre d'affaires. Si votre compte est utilisé pour des montants limités, ne les dépassez pas soudainement, même si le montant est inférieur à la limite définie (UAH 50-150 mille). Une forte augmentation du chiffre d'affaires peut sembler anormale.
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Évitez les grandes factures en espèces. Si la trésorerie arrive régulièrement et est immédiatement distribuée à d'autres, elle peut être perçue comme des paiements illégaux ou des salaires dans des "enveloppes". C'est pourquoi les contributions en espèces d'une valeur de plus de 10 000 UAH devraient être rares et documentées.
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Augmenter progressivement l'activité dans les comptes à faible coût. Si vous n'avez pas utilisé le compte souvent, ne faites pas de grandes quantités en même temps. Commencez par de petites sommes et augmentez progressivement l'activité, utilisez le compte dans la maison pour les petits achats ou les services.
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Améliez correctement de grandes sommes d'argent sous forme de cadeaux. Si vous traduisez de grandes quantités (de 50 à 100 mille UAH), en particulier les parents, faites leur don avec un notaire. Cela évitera les problèmes de la banque.
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Évitez les petits transferts fréquents. Si vous transférez 100-200 UAH plusieurs fois par jour, la banque peut le percevoir comme un signe de commerce illégal, ce qui peut conduire à bloquer le compte.
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Fournir des documents de revenu officiel. Si vous recevez de grands revenus officiels, veuillez le signaler à votre banque, car à partir du 1er juillet 2025, la limite maximale des paiements sera réduite à 100 000 UAH.
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Comment agir en l'absence de revenu officiel. Si votre revenu n'est pas documenté, vous n'apportez pas de fonds gris. Distribuez vos fonds dans plusieurs comptes et utilisez des crypto-monnaies pour éviter le blocage.
Malgré le fait que les banques ont l'intention de limiter la violence financière potentielle et de réduire les risques de financement des transactions illégales, chaque client doit surveiller ses transactions financières et suivre des conseils simples pour éviter de bloquer les comptes. Il est clair que les clients ayant des transactions instables ou suspectes sont les plus inférieurs à l'impact, il est donc important de mener des transactions financières transparentes.
