Les banques ukrainiennes ont le droit d'arrêter les opérations de leurs clients si des sommes importantes sont reçues sur leurs comptes, évoquant des soupçons sur la légalité de l'origine des fonds. C'est ce qu'a rapporté Kateryna Rozhkova, première directrice adjointe de la Banque nationale d'Ukraine, dans une interview accordée à "We are Ukraine".
Quand les banques peuvent-elles bloquer les transactions ?
Comme l'a noté Rozhkova, les institutions financières exigent des explications et des pièces justificatives dans les cas où :
- Des fonds considérables sont déposés sur le compte d'un particulier et la banque ne dispose d'aucune information sur leur origine.
- Le titulaire du compte ne travaille officiellement nulle part et ne reçoit pas de salaire minimum.
- Les particuliers utilisent leurs comptes au lieu de comptes d’entreprise individuelle pour éviter des impôts supplémentaires.
"Souvent, les entrepreneurs tentent d'économiser de l'argent en utilisant des comptes personnels pour leurs opérations commerciales. Cela crée une situation dans laquelle la banque ne comprend pas d’où vient l’argent. Dans de tels cas, les opérations peuvent être arrêtées jusqu'à ce que les pièces justificatives soient fournies", a déclaré Rozhkova.
Kateryna Rozhkova a souligné que des situations similaires surviennent en raison du désir des hommes d'affaires de minimiser les coûts et de maximiser les profits. Parallèlement, l’État cherche à assurer le paiement des impôts.
"C'est une histoire de vie continue qui ressemble à une recherche de justice. Mais, à mon avis, les conditions actuelles ne sont pas les meilleures pour de telles recherches", a-t-elle souligné.
Les cartes sont-elles bloquées pour les retraits fréquents d'espèces ?
Récemment, des rumeurs ont circulé selon lesquelles les banques pourraient bloquer les cartes des Ukrainiens lors de retraits d'espèces fréquents, surtout si cela se produit plus de trois fois par mois ou pour des montants importants. Cependant, la Banque nationale d'Ukraine a officiellement démenti cette information.
"La NBU n'a pas introduit et n'envisage pas d'introduire de restrictions sur les retraits fréquents d'espèces par carte bancaire", a déclaré le régulateur dans un communiqué.
A quoi faut-il faire attention ?
Il est recommandé aux Ukrainiens de :
- Utilisez des comptes distincts pour les opérations commerciales.
- Maintenez la transparence de vos transactions financières.
- Conservez les documents qui confirment la légalité des revenus.
En cas de suspension des opérations ou de blocage du compte, il est important de fournir dans les plus brefs délais les confirmations nécessaires à la banque. Cela évitera d’autres problèmes et rétablira rapidement l’accès aux finances.
