À partir du 1er février, les banques ukrainiennes ont introduit des restrictions sur les transferts de cartes à la carte - pas plus de 150 000 hryvnias par mois. Il fait partie des mesures de lutte contre les transactions financières illégales, ainsi que d'une tentative d'augmenter le contrôle sur le mouvement des individus.
Alors que les banques bloquent les comptes des Ukrainiens
«Les dernières restrictions ont été imposées par un casino. Les Ukrainiens souffrent parce que notre casino a utilisé des baisses et que la Banque nationale n'a pas trouvé la meilleure décision que de limiter toutes les légendes », explique un représentant du gouvernement élevé. Drop est les Ukrainiens qui vendent leurs cartes bancaires pour retirer des fonds. Dans certains casinos, la moitié de tous les joueurs attribués aux joueurs ne participent pas au jeu et ne reviennent pas aux récits des individus. Et puis ces personnes naturelles (et en fait des "chutes") tirent des fonds.
«Vous pouvez percevoir UAH 25 à 30 milliards de taxes et, en 2024, a augmenté 17,7 milliards de dollars. Autrement dit, quelque part 71 opérateurs sous-payés jusqu'à UAH 12,2 milliards. Mais personne ne connaît le chiffre exact », dit le gouvernement. Dans le même temps, il n'est pas facile de bloquer les comptes de dépôt. Les organisateurs du programme ont tout un personnel d'avocats.
Selon les reçus suspects de Casino, les banques bloquent d'abord les factures. Oboz.ua a analysé des dizaines d'affaires judiciaires (il s'agit d'un procès des Ukrainiens contre les banques). La part du lion des poursuites contre les banques - de ceux que la Banque considère comme "baisse". Un exemple frappant est un cas civil 757/4118/24-C, qui a été considéré il y a quelques mois par le tribunal de district de Pechersk de Kiev. L'avocat a exigé que la banque Raiffeisen débloque le compte du client sur lequel le salaire est venu. "Les transactions illégales n'ont pas été effectuées, mais la banque a bloqué le compte déraisonnablement", a déclaré le représentant du demandeur.
"En plus du salaire, le compte est venu de Slotscity.ua, Cosmolot.ua, Sense 02 Card 535 442,62 mille UAH", a déclaré le dossier. En outre, il a également reçu des revenus de ces sociétés de jeu d'un montant de 71,3 000 et UAH 48,5 000, respectivement. Dans la somme du casino, le demandeur a reçu 663,9 000 UAH pendant quatre mois. L'homme a expliqué de telles transactions par le fait qu'il a reconstitué les comptes du casino et a décidé, sans parier, retirer des fonds sur le compte avec Raiffeisen Bank. De telles actions correspondent pleinement au comportement des "gouttes".
«Le demandeur au détriment de sources inconnues a pu reconstituer le dépôt dans ces casino pour une certaine période de 2023 pour un montant total de 663 mille UAH (le montant conformément aux certificats fournis), puis tire les données à son compte bancaire. Comparé, le revenu annuel du demandeur pour toute l'année 2022 est de 634 000 UAH (selon le certificat OK-5 fourni). En ce qui concerne les transactions, le demandeur n'a pas pu divulguer les sources auxquelles il a effectué des tarifs dans le casino en ligne », indique la décision du tribunal. Il convient de noter qu'il s'agit d'une affaire civile, le demandeur que personne n'a accusé de blanchiment. Cependant, le tribunal de district de Pechersk de Kiev a décidé de rejeter la réclamation et a convenu que la banque avait légalement fermé le compte.
Le client de la banque a également demandé à lui verser une compensation morale de 733 mille UAH. «La perspective selon laquelle des actions d'enquête peut être menée sur le demandeur et peut être accusée de blanchiment ou de terrorisme. Compte tenu de ce qui précède, le demandeur demande aux exigences de satisfaire et de se remettre de JSC CB "Privatbank" 733 000 UAH de préjudice moral ", - indique la réclamation.
La banque a constaté que du 1er janvier 2023 au 21 février 2024, de grosses sommes sont venues sur le compte du client: de 78 mille à UAH 317,2 mille. Dans le même temps, le revenu qu'il a pointé dans le questionnaire était de 35 000 UAH.
"Compte tenu des dispositions ci-dessus de la législation, ainsi que des conditions de JSC CB" Privatbank ", lors de l'analyse de l'activité du demandeur sur la base des documents et des informations disponibles, la banque a établi un risque inacceptablement élevé, dans le cadre de laquelle il a décidé de refuser de maintenir les relations commerciales avec le demandeur", a indiqué l'affaire. Bien sûr, le tribunal a rejeté la banque à la banque.
Il est nécessaire d'observer les règles de l'hygiène financière, alors il n'y aura aucun problème avec les banques. Par exemple, si vous obtenez de l'argent, vous devez demander un accord de prêt. Il est également important de recevoir le "revenu blanc". Si la banque a des questions auxquelles vous pouvez répondre, il n'y aura aucun problème à la surveillance financière.
Toutes les banques ukrainiennes bloquent les comptes en raison des violations des règles de surveillance financière. Et même si le client ne savait pas ce qui viole, la banque vérifiera automatiquement la transaction et définira comme "risqué". Et s'il existe de nombreuses opérations risquées, elles peuvent résilier l'accord de coopération.
Parfois, il suffit d'échanger des crypto-monnaies et d'obtenir des fonds du compte précédemment utilisé par les fraudeurs. Toute opération «atypique» peut également bloquer: un grand montant en espèces. Toutes les personnes politiquement significatives sont d'une attention particulière. Par conséquent, si vous, par exemple, un député, la banque sera beaucoup plus susceptible de vous demander d'expliquer qui vous a transféré.
Une attention particulière doit être accordée aux cas suivants:
- retirer une somme d'argent inhabituellement importante dans la région où vous ne l'êtes pas habituellement;
- De grands achats en ligne, surtout la nuit;
- obtenir un grand montant sur la carte et le retrait en espèces;
- crypto-monnaie ou autres actifs virtuels pour plus de 30 000 UAH;
- transactions à des sommes importantes.
La surveillance financière en Ukraine ne fera que s'intensifier. Ce sont les banques qui devraient contrôler que le client utilise de l'argent «blanc», et l'institution financière n'aide pas à laver les gères dans l'ombre.
