Depuis début juin 2025, les banques ukrainiennes commenceront à appliquer de nouvelles restrictions sur les transferts financiers pour les particuliers. Il s'agit de traductions d'une carte à l'autre et des transactions sur les détails Iban.
Ces modifications sont fournies par un mémorandum de transparence sur le marché des services de paiement, qui a été rejoint par 51 Bank et deux institutions financières non bancaires.
, une nouvelle limite mensuelle est fixée - UAH 100 000 au lieu des 150 000 précédents.
En cas de dépassement de ce seuil, la banque nécessitera des documents confirmant la source d'origine des fonds, y compris les données sur le niveau de revenu.
Qui ne tombe pas sous la restriction
De nouvelles limites ne s'appliqueront pas à:
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les clients qui reçoivent des salaires par le biais de la banque;
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les personnes ayant des revenus confirmés;
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bénévoles et organisations caritatives;
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Transfert entre les propres comptes au sein d'une seule banque.
Comment confirmer les revenus
Pour supprimer la limite, vous devez fournir un ou plusieurs documents sous forme électronique:
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Chapitre CR5, OK7;
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déclaration de revenus;
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informations sur les salaires;
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documents sur l'inscription des paiements des organismes d'État;
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confirmation des bénéfices des membres de la famille;
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Documents sur l'activité des bénévoles.
Sur la base de ces documents, la banque peut augmenter la limite individuelle ou l'annuler complètement, en se concentrant sur les capacités financières réelles du client.
Les institutions financières surveilleront les reçus des clients et lors de l'établissement de relations commerciales détermineront la faisabilité d'une limite élevée. Ainsi, le système devient plus transparent, mais en même temps plus exigeant pour l'origine des fonds.
