НБУ підняв штрафи для банків

Національний банк України посилив покарання для банків за порушення санкційного законодавства. Постанова №9, яка набула чинності 4 лютого, передбачає зростання максимального штрафу за недотримання обмежень щодо підсанкційних осіб до 1% статутного капіталу банку.

До 1 лютого штраф становив лише 0,01% статутного капіталу банку, але тепер його збільшено в 100 разів. Для банків із найбільшим капіталом, наприклад, державного ПриватБанку (206 млрд грн), це означає можливий штраф до 2,06 млрд грн. У невеликих банків із капіталом 200 млн грн штрафи можуть сягати 2 млн грн.

НБУ вимагає від банків відмовляти у послугах та закривати рахунки осіб, які потрапили до санкційних списків. Регулятор неодноразово зазначав, що банки часто затягують виконання вимог або допускають недоліки у перевірках клієнтів.

Одне з найбільших труднощів для банків — швидке реагування на оновлення санкційних списків. Держфінмоніторинг регулярно оновлює перелік осіб, пов’язаних із тероризмом або підсанкційною діяльністю, і банки повинні перевіряти клієнтів на відповідність цьому списку миттєво, навіть під час операцій, які займають лічені секунди.

Окрім посилення санкційного моніторингу, постанова №9 передбачає нові штрафи за:

  1. Недотримання правил фінансового моніторингу (максимальний штраф — до 135,15 млн грн).
  2. Відсутність належного обладнання у відділеннях для осіб із інвалідністю та інших маломобільних груп населення (наприклад, пандусів, шрифтів Брайля чи відповідного персоналу).

НБУ вимагає не лише технічного дотримання норм, але й забезпечення доступності фінансових послуг для всіх категорій населення.

Фінансисти визнають, що технічні вимоги НБУ часто складно виконати вчасно, особливо враховуючи часті оновлення санкційних списків. Однак регулятор наполягає на тому, що посилення штрафів спрямоване на підвищення дисципліни в банківському секторі та забезпечення виконання законодавства.

Нове жорстке регулювання стане серйозним викликом для банків, які змушені адаптуватися до посилених вимог та уникати багатомільйонних штрафів.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярне

Поділитися дописом:

Більше подібного
ТУТ

Співачка Тоня Матвієнко зізналась, що ледь не пішла від Мірзояна після народження доньки

Зіркове подружжя Тоні Матвієнко та Арсена Мірзояна давно вважається...

Ексзаступник мера Одеси Дмитро Жеман жив на зарплату 13 тисяч, але купив маєток на 1,5 млн доларів

Колишній заступник мера Одеси та голова місцевої організації ВО...

Дієтологи назвали головний продукт для спалення жиру на животі

Жир у зоні живота — це не лише естетична...

ВАКС конфіскував майно родини чиновників через незрозуміле походження коштів

Вищий антикорупційний суд задовольнив позов Спеціалізованої антикорупційної прокуратури, поданий...

Головком ЗСУ пообіцяв мобілізувати тих, хто сидить у ТЦК замість фронту

Мобілізація в Україні продовжується, і в умовах воєнного стану...

Агентка РФ замінувала скутер і передала його ЗСУ

СБУ та Національна поліція викрили у Харкові зухвалу диверсію...

Екскерівник ДФС Насіров тепер забудовує Київ з компанією Standard One

Ексголова Державної фіскальної служби Роман Насіров, відомий справами НАБУ,...

Через недбалість чиновниці з бюджету Житомирщини зникло 240 тисяч гривень

На Житомирщині посадову особу відділу освіти, молоді та спорту...