НБУ викрив схему незаконного кредитування через BitCapital

Національний банк України (НБУ) виявив та викрив нелегальну схему кредитування через інтернет-сервіс BitCapital, який маскував гривневі позики під “кредити у криптовалюті”. За даними регулятора, від цієї схеми постраждали понад 700 українців, більшість із яких – соціально незахищені громадяни та військовослужбовці.

На перший погляд, сервіс пропонував позики у криптовалюті USDT (Tether), однак після поглибленого аналізу стало зрозуміло, що фактично кредити видавалися у гривні. Компанія діяла поза правовим полем України, оминаючи регуляторні механізми та порушуючи закони про фінансові послуги.

“BitCapital формально надавав позики у криптоактивах, але фактично здійснював кредитування в національній валюті України. Усе це було приховано у договорі, що вводив споживачів в оману,” – заявили в НБУ.

Окрім цього, компанія використовувала юридичну особу-нерезидента Golden Interest Group Limited, зареєстровану за кордоном, для уникнення регулювання з боку українських фінансових органів.

Нацбанк виявив такі порушення:

  • Надмірно високі відсоткові ставки, які перевищують законодавчо встановлені обмеження.
  • Недотримання норм захисту прав споживачів, включно з відсутністю чіткого відображення повної вартості кредиту.
  • Непрозорість умов надання позик, що призводила до введення клієнтів в оману.
  • Відсутність обов’язкової інформації на вебсайті компанії.

Постраждалі, серед яких соціально вразливі громадяни та військовослужбовці, не отримували передбачених законом пільг, а борги з них стягувалися за допомогою жорстких методів.

Регулятор встановив, що ключові особи BitCapital мають ознаки небездоганної ділової репутації. Це може стати підставою для застосування санкцій та подальших юридичних дій.

“Єдиним законним платіжним засобом на території України є гривня. А відсутність повноцінного законодавства про обіг віртуальних активів створює прогалини, якими користуються недобросовісні компанії”, – нагадали в НБУ.

Національний банк закликає громадян бути максимально обережними під час співпраці з онлайн-платформами, особливо тими, що працюють із криптовалютами. Регулятор нагадує про ризики, які супроводжують такі операції, та рекомендує ретельно перевіряти інформацію про фінансові сервіси.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярне

Поділитися дописом:

Більше подібного
ТУТ

Українська співачка Мішель Андраде захопила стильним образом і спортивною фігурою

Мішель Андраде знову довела, що навіть осінній настрій може...

Вашингтон погодив співпрацю з Києвом у плануванні ударів по глибинній інфраструктурі РФ

Вашингтон погодився на передачу розвідданих Україні для ударів по...

З Львівського палацу мистецтв викрали ілюстрацію до поеми Ліни Костенко

Під час 31-го Львівського міжнародного BookForum у Львівському палаці...

На Волині митники затримали чоловіка з 100 кг російської ікри

На Волині митники зупинили спробу ввезення до України майже...

У столиці СБУ викрила схему ухилення від мобілізації, організовану адвокатами

У Києві правоохоронці викрили масштабну схему ухилення від мобілізації,...

ДБР розслідує збитки Міноборони на сотні мільйонів гривень

Державне бюро розслідувань повідомило про підозру колишньому керівнику Департаменту...

Ікону швейцарського художника виявили митники під час перевірки мікроавтобуса

На Львівщині митники запобігли спробі ввезення старовинної ікони без...

ВАКС закрив справу проти Нагорського через «правки Лозового»

Вищий антикорупційний суд закрив кримінальне провадження проти начальника управління...