НБУ викрив схему незаконного кредитування через BitCapital

Національний банк України (НБУ) виявив та викрив нелегальну схему кредитування через інтернет-сервіс BitCapital, який маскував гривневі позики під “кредити у криптовалюті”. За даними регулятора, від цієї схеми постраждали понад 700 українців, більшість із яких – соціально незахищені громадяни та військовослужбовці.

На перший погляд, сервіс пропонував позики у криптовалюті USDT (Tether), однак після поглибленого аналізу стало зрозуміло, що фактично кредити видавалися у гривні. Компанія діяла поза правовим полем України, оминаючи регуляторні механізми та порушуючи закони про фінансові послуги.

“BitCapital формально надавав позики у криптоактивах, але фактично здійснював кредитування в національній валюті України. Усе це було приховано у договорі, що вводив споживачів в оману,” – заявили в НБУ.

Окрім цього, компанія використовувала юридичну особу-нерезидента Golden Interest Group Limited, зареєстровану за кордоном, для уникнення регулювання з боку українських фінансових органів.

Нацбанк виявив такі порушення:

  • Надмірно високі відсоткові ставки, які перевищують законодавчо встановлені обмеження.
  • Недотримання норм захисту прав споживачів, включно з відсутністю чіткого відображення повної вартості кредиту.
  • Непрозорість умов надання позик, що призводила до введення клієнтів в оману.
  • Відсутність обов’язкової інформації на вебсайті компанії.

Постраждалі, серед яких соціально вразливі громадяни та військовослужбовці, не отримували передбачених законом пільг, а борги з них стягувалися за допомогою жорстких методів.

Регулятор встановив, що ключові особи BitCapital мають ознаки небездоганної ділової репутації. Це може стати підставою для застосування санкцій та подальших юридичних дій.

“Єдиним законним платіжним засобом на території України є гривня. А відсутність повноцінного законодавства про обіг віртуальних активів створює прогалини, якими користуються недобросовісні компанії”, – нагадали в НБУ.

Національний банк закликає громадян бути максимально обережними під час співпраці з онлайн-платформами, особливо тими, що працюють із криптовалютами. Регулятор нагадує про ризики, які супроводжують такі операції, та рекомендує ретельно перевіряти інформацію про фінансові сервіси.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярне

Поділитися дописом:

Більше подібного
ТУТ

Аферистка в Черкаському районі допомагала чоловікам виїхати за кордон

У Черкаському районі правоохоронці викрили 33-річну жінку, яка налагодила...

Порушення сну провокує переїдання: у чому причина нічного жору

Багато хто знайомий із ситуацією, коли після безсонної ночі...

Київрада планує віддати організацію ярмарків приватним операторам

Через інтриги депутатів Київради Дмитра Білоцерковця та Вагана Товмасяна ...

Одесський автодилер-шахрай відкрив фірму в Молдові

Власник компанії «Южный путь» (відомої також як Autorider) з...

В Україні масово розсилають фейкові листи з вірусами від імені ДПС

Державна податкова служба застерігає українців від нової хвилі шахрайських...

Суддя з Одеси орендувала елітну квартиру в Дубаї та потрапила під перевірку

Вища рада правосуддя відкрила дисциплінарну справу щодо судді Київського...

Посадовець міграційної служби в Одесі не задекларував майна на 83 мільйони

Керівнику одного з управлінь Головного управління Державної міграційної служби...

Дружина Віктора Павліка розкрила, на чому заробляє та чому закрила бізнес

Катерина Репяхова — не просто дружина зіркового чоловіка. Вона...