Нові ліміти на карткові перекази в Україні: що зміниться з 1 лютого

З початку лютого 2025 року в Україні вступають у дію нові правила, що регулюватимуть карткові перекази громадян. Зокрема, без офіційного підтвердження доходів встановлюються ліміти, які мають на меті забезпечити прозорість фінансових операцій і мінімізувати ризики відмивання коштів.

Згідно з Меморандумом про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг, підписаним Національним банком України та провідними банками країни, запроваджуються наступні обмеження:

  1. Для клієнтів із середнім та низьким ризиком:
    • З 1 лютого 2025 року максимальний ліміт на перекази становитиме 150 тис. грн/місяць.
    • З 1 червня 2025 року цей ліміт зменшиться до 100 тис. грн/місяць.
  2. Для клієнтів із високим рівнем ризику:
    • З 1 лютого 2025 року ліміт складатиме 50 тис. грн/місяць.

Варто зазначити, що до високого ризику банки можуть віднести високопосадовців або осіб, які здійснюють підозрілі операції.

Особливості нових правил

  • Без обмежень залишаються перекази між рахунками, відкритими в одному банку, які належать одному клієнту.
  • Якщо клієнт має документальне підтвердження доходів, що перевищують встановлений ліміт, банки дозволять проводити операції в межах цих доходів.
  • Клієнти мають право звертатися до банку із запитом на підвищення ліміту, надавши підтверджуючі документи про джерела доходів.

Окрім встановлення лімітів, Меморандум передбачає такі дії:

  • Створення централізованого реєстру сумнівних клієнтів із позначкою “дроп”.
  • Посилений моніторинг нічних операцій (з 24:00 до 06:00).
  • Ретельна перевірка клієнтів і джерел їхніх доходів.
  • Активна комунікація з клієнтами для уточнення фінансових операцій.

Впровадження нових правил спрямоване на зміцнення довіри до банківської системи та зниження ризиків фінансових злочинів. Президент Асоціації українських банків Андрій Дубас зазначив, що ці зміни стануть важливим етапом на шляху до створення прозорої та стабільної фінансової екосистеми в Україні.

Попри певні незручності для клієнтів, впровадження таких заходів допоможе мінімізувати незаконні фінансові операції, посилити відповідальність учасників ринку та забезпечити стабільність у банківському секторі. Клієнтам варто підготуватися до нових правил і, за необхідності, подбати про завчасне підтвердження джерел своїх доходів.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярне

Поділитися дописом:

Більше подібного
ТУТ

Начальник військової адміністрації організував схему поборів з підлеглих — прокуратура

Спеціалізована прокуратура Південного регіону оголосила підозру начальнику селищної військової...

В’єтнамська артистка видала «Дикі танці» Руслани за свої – реакція співачки

Українська співачка та переможниця «Євробачення-2004» Руслана Лижичко опинилася в...

Перші сигнали цукрового діабету: на що звернути увагу

Цукровий діабет 2 типу часто розвивається непомітно, роками не...

Український телеведучий Олексій Суханов: Софія Ротару переживає непростий період

Український телеведучий Олексій Суханов розповів про непростий стан легендарної...

Прокурор із мільйонними доходами: як живе Олексій Тубелець

Ексочільник прокуратури Сумщини, а нині начальник відділу протидії порушенням...

Плагіат і хабарі: як прокурор Таркан «купив» дисертацію за 15 тисяч доларів

Начальник управління нагляду за додержанням законів органами БЕБ в...

Народна депутатка Чорновол продовжить службу на фронті замість політичної кар’єри

Народна депутатка VIII скликання Тетяна Чорновол оголосила, що не...

Вчені попереджають про забруднення атмосфери та озонового шару через супутники Starlink

На низькій навколоземній орбіті вже перебувають тисячі супутників Starlink...