Банки можуть вимагати повторну перевірку клієнтів

В Україні банки зобов’язані регулярно проводити перевірку своїх клієнтів для забезпечення актуальності даних, а також для запобігання фінансовим злочинам. Зокрема, йдеться про ідентифікацію та верифікацію особи, що є важливими елементами в банківських процесах.

Адвокат Андрій Шабельников розповів 24 каналу, що клієнти часто стикаються з вимогою пройти ідентифікацію чи верифікацію, коли надходить повідомлення від банку. Ідентифікація — це надання банку ідентифікаційних даних клієнта, тоді як верифікація полягає у підтвердженні відповідності цих даних на момент виконання операції.

Згідно з законом, банки мають право вимагати повторної ідентифікації у кількох випадках:

  1. Закінчення терміну дії документів: Якщо паспорт чи інший ідентифікаційний документ клієнта втратив чинність, банк має право вимагати оновлення даних для забезпечення актуальності інформації.
  2. Періодичні перевірки для запобігання фінансовим злочинам: В рамках боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму банки зобов’язані періодично перевіряти своїх клієнтів. Це може включати оновлення даних або надання додаткових документів.
  3. Підозра у підробці документів або даних: Якщо банк отримує інформацію про можливу підробку документів або неточності в наданих даних, він може тимчасово призупинити доступ до рахунку до з’ясування ситуації.

Адвокат Ганна Даніель додає, що ідентифікація та верифікація повинні здійснюватися до того, як встановлюються ділові відносини, проводяться операції або відкривається рахунок. Вона зазначила, що банк може здійснити перевірку на основі документів клієнта або одночасно за допомогою інформації, яку отримав банк.

Актуалізація даних у банках

За словами представників Національного банку України, в рамках належної перевірки банки мають регулярно оновлювати інформацію про своїх клієнтів. Терміни актуалізації даних залежать від рівня ризику, пов’язаного з клієнтом:

  • Клієнти високого ризику повинні проходити перевірку не рідше одного разу на рік.
  • Клієнти середнього ризику мають пройти перевірку не рідше одного разу на три роки.
  • Для клієнтів низького ризику перевірку слід проводити не рідше одного разу на п’ять років, за умови відсутності підозр.

Таким чином, банки не лише забезпечують актуальність даних про клієнтів, а й відіграють важливу роль у запобіганні фінансовим злочинам, зокрема, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярне

Поділитися дописом:

Більше подібного
ТУТ

Відвар вівса та інші засоби для детоксикації печінки

Печінка виконує важливу функцію в організмі — вона відповідає...

Схеми з додатковими угодами: як змінювалася ціна електроенергії для державних установ

Нові розслідування привернули увагу до тіньових механізмів на ринку...

Український артист поділився спогадами про спільну творчість з Іриною Білик

Засновник гурту ТІК і чинний директор Вінницької обласної філармонії...

Український бізнесмен із судимістю веде справи з громадянином РФ у Молдові

Володимир Філіппов, власник компаній «Айрон Моторс» та «Південний шлях»,...

Нічні пробудження: чому не варто вставати з ліжка без нагальної потреби

Багатьом знайома ситуація, коли серед ночі раптом прокидаєшся —...

Готельний комплекс у Львівській області залишився під арештом через кримінальне провадження

Суд залишив без задоволення клопотання сторони захисту про скасування...

У Раду внесено законопроєкт про переведення співробітників спецслужб до ЗСУ

Комітет Верховної Ради з питань національної безпеки, оборони та...

Секретарем Київради може стати Слуга Народу Лілія Пашинна

За інформацією наших джерел, Слуги Народу підготували свою кандидатуру...