Национальный банк Украины (НБУ) опроверг слухи о том, что банки якобы начали штрафовать своих клиентов за нарушения в сфере финансового мониторинга. Информация о возможности наложения штрафов в размере 20% суммы средств на банковских счетах не соответствует действительности. Об этом говорится в официальном сообщении пресс-службы НБУ.
Недавно в сети появились сообщения, что банки в Украине вроде бы начали вводить штрафы для клиентов, нарушающих правила финансового мониторинга. В частности, речь шла о возможном взыскании 20% суммы на счетах клиентов. Однако Нацбанк категорически возразил на такие заявления, подчеркивая, что действующее законодательство не предусматривает никаких финансовых санкций со стороны банков в отношении нарушителей финансового мониторинга.
Прессслужба НБУ подчеркнула, что законодательство Украины четко регламентирует, что банки не имеют права применять штрафные санкции к гражданам из-за нарушений в сфере финансового мониторинга. В то же время, согласно закону, банки имеют право и обязаны прекратить обслуживание клиента, включая закрытие его счетов, в случаях, предусмотренных законодательством.
В случаях прекращения сотрудничества с клиентом из-за нарушения правил финансового мониторинга банки обязаны вернуть средства клиенту. Это может быть осуществлено как через выдачу наличных, так и путем перевода на другой счет, указанный клиентом. При этом банк имеет право взыскать стандартную комиссию за проведение такой операции.
Национальный банк Украины также не применяет никакие штрафные санкции к гражданам за нарушения в сфере финансового мониторинга. Все меры влияния со стороны НБУ направлены исключительно на финансовые учреждения, а не физические лица.
