Блокировка банковских карт: почему украинцы все чаще сталкиваются с финансовым мониторингом

Украинские банки усилили чек на денежные операции, что привело к увеличению случаев блокировки карт клиентов. Согласно законодательству по отмыванию противника, финансовые учреждения обязаны проверить переводы, которые имеют признаки рискованных. В результате все больше и больше украинцев сталкиваются с ситуациями, когда доступ к деньгам блокируется без предупреждения.

Причины блокировки могут быть:

  • регулярные переводы между людьми без объяснения;

  • большое количество средств без подтвержденного источника происхождения;

  • получение денег из -за рубежа без оплаты;

  • сделки от лиц или организаций, связанных со странами, находящимися в соответствии с санкциями;

  • Использование карты посторонними или ее применением в деловой деятельности без официальной регистрации.

Увеличение внимания банков к таким случаям является ответом на новые требования Национального банка и укрепление правил финансового мониторинга, что соответствует европейским стандартам борьбы с теневыми схемами.

Чтобы избежать блокировки, эксперты советуют вам следовать нескольким простым правилам:

  • не передать свою карту родственникам или знакомым;

  • Избегайте регулярных переводов неизвестным лицам;

  • Если возможно - укажите цель платежей;

  • В случае больших сумм или поступлений от за рубежом, чтобы быть готовым подтвердить источник средств (контракты, счета, сертификаты и т. Д.).

Если карта уже заблокирована, клиент имеет право обращаться в банк с письменным запросом и требовать официального объяснения причин блокировки. В большинстве случаев ситуация разрешается после предоставления соответствующих документов.

Тем не менее, этот процесс может занять несколько дней, что, по мнению войны и экономической нестабильности, становится серьезной проблемой для многих граждан. Вот почему адвокаты советуют сохранить финансовую прозрачность, чтобы их нельзя было использовать в ситуации, когда их собственные средства не могут быть использованы.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

Залужхужли переехал свою жену в его день рождения: «Я стал частью тебя»

Бывший командир -в ходе вооруженных сил, а теперь посл Украины в Великом ...

Мошенничество с лесами, беспилотниками и углями: серия уголовных дел в регионе Лвив

Прокуратура подверглась крупному насилию в регионе Лвив. Как...

В Киеве спасатели удалили кольцо с палец женщины: помог избежать травм

В пятницу, 25 июля, в районе Оболон в столичных бойцах ...

Большое мошенничество с недвижимостью в Киеве: среди подозреваемых - заместителя бывших людей

Прокуроры Управления генерального прокурора объявили подозрение четырем участникам организованного ...

Российские войска прессаются под Купьянском и переехали в Донбасс, вооруженные силы выпустили деревню в регионе Суми

Ситуация на фронте остается напряженной: российские войска усилили наступление ...

Трагедия в столице: мальчик выпал из окна в глазах сестры

Трагический инцидент произошел в районе Киева ДеСняски - с ...

Бум на имя: в 2025 году более 5000 украинцев использовали право

В течение первой половины 2025 года более 5 тысяч украинцев ...

Odessa Odessa выявила попытку незаконного экспорта более чем 11 миллионов UAH наличными

На контрольно-пропускном пункте "Паланка-маяки-аудио" на границе с пограничными охранниками Молдовы ...