Блокировка банковских карт: почему украинцы все чаще сталкиваются с финансовым мониторингом

Украинские банки усилили чек на денежные операции, что привело к увеличению случаев блокировки карт клиентов. Согласно законодательству по отмыванию противника, финансовые учреждения обязаны проверить переводы, которые имеют признаки рискованных. В результате все больше и больше украинцев сталкиваются с ситуациями, когда доступ к деньгам блокируется без предупреждения.

Причины блокировки могут быть:

  • регулярные переводы между людьми без объяснения;

  • большое количество средств без подтвержденного источника происхождения;

  • получение денег из -за рубежа без оплаты;

  • сделки от лиц или организаций, связанных со странами, находящимися в соответствии с санкциями;

  • Использование карты посторонними или ее применением в деловой деятельности без официальной регистрации.

Увеличение внимания банков к таким случаям является ответом на новые требования Национального банка и укрепление правил финансового мониторинга, что соответствует европейским стандартам борьбы с теневыми схемами.

Чтобы избежать блокировки, эксперты советуют вам следовать нескольким простым правилам:

  • не передать свою карту родственникам или знакомым;

  • Избегайте регулярных переводов неизвестным лицам;

  • Если возможно - укажите цель платежей;

  • В случае больших сумм или поступлений от за рубежом, чтобы быть готовым подтвердить источник средств (контракты, счета, сертификаты и т. Д.).

Если карта уже заблокирована, клиент имеет право обращаться в банк с письменным запросом и требовать официального объяснения причин блокировки. В большинстве случаев ситуация разрешается после предоставления соответствующих документов.

Тем не менее, этот процесс может занять несколько дней, что, по мнению войны и экономической нестабильности, становится серьезной проблемой для многих граждан. Вот почему адвокаты советуют сохранить финансовую прозрачность, чтобы их нельзя было использовать в ситуации, когда их собственные средства не могут быть использованы.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

Престцор: мясная диета, которая может повредить здоровью

Карнативная диета, или так называемая «диета хищников», набирает популярность среди ...

В регионе Одезы сотрудники правоохранительных органов разоблачали схему заговора о взятках для сертификатов охоты

Бывший первый заместитель начальника Южного межрегионального леса и ...

Диапазон в регионе Киев: более 50 деревень под карантином к осень

В регионе Киев были зарегистрированы случаи бешенства животных - в ...

Административный суд района Кив может вернуться на пост прекарпатского таможни с российским паспортом

Бывший заместитель главы департамента борьбы с транскарпатской таможней ...

В регионе Винниция сообщество запрещало мигрантов с кошками и собаками поселиться в деревне

В деревне Добрианка в регионе Виннитсия, две пожилые женщины, которые ...

Миф о глютене: исследование показало, что оно того не стоит

Пациенты с синдромом раздраженного кишечника (SPC), которые следуют глютеном -беззаботно ...

Экспутат и его семья могут потерять имущество из -за подозрения в незаконном обогащении

Специализированная антикоррупционная прокуратура (SAP) апелляция в Высший антикоррупционный суд ...

Суд взял под стражу бывшего чиновника KSCA: подозревается в краже 75 миллионов.

Окружной суд Соломенки Кива выбрал меру сдержанности для бывшего директора ...