Блокировка банковских карт: почему украинцы все чаще сталкиваются с финансовым мониторингом

Украинские банки усилили чек на денежные операции, что привело к увеличению случаев блокировки карт клиентов. Согласно законодательству по отмыванию противника, финансовые учреждения обязаны проверить переводы, которые имеют признаки рискованных. В результате все больше и больше украинцев сталкиваются с ситуациями, когда доступ к деньгам блокируется без предупреждения.

Причины блокировки могут быть:

  • регулярные переводы между людьми без объяснения;

  • большое количество средств без подтвержденного источника происхождения;

  • получение денег из -за рубежа без оплаты;

  • сделки от лиц или организаций, связанных со странами, находящимися в соответствии с санкциями;

  • Использование карты посторонними или ее применением в деловой деятельности без официальной регистрации.

Увеличение внимания банков к таким случаям является ответом на новые требования Национального банка и укрепление правил финансового мониторинга, что соответствует европейским стандартам борьбы с теневыми схемами.

Чтобы избежать блокировки, эксперты советуют вам следовать нескольким простым правилам:

  • не передать свою карту родственникам или знакомым;

  • Избегайте регулярных переводов неизвестным лицам;

  • Если возможно - укажите цель платежей;

  • В случае больших сумм или поступлений от за рубежом, чтобы быть готовым подтвердить источник средств (контракты, счета, сертификаты и т. Д.).

Если карта уже заблокирована, клиент имеет право обращаться в банк с письменным запросом и требовать официального объяснения причин блокировки. В большинстве случаев ситуация разрешается после предоставления соответствующих документов.

Тем не менее, этот процесс может занять несколько дней, что, по мнению войны и экономической нестабильности, становится серьезной проблемой для многих граждан. Вот почему адвокаты советуют сохранить финансовую прозрачность, чтобы их нельзя было использовать в ситуации, когда их собственные средства не могут быть использованы.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

Как вылечить жирную болезнь печени без таблеток: советы диетолога

Жирные продукты, избыток сахара и алкоголя ...

Уход KSCA присвоил 75 миллионов Hryvnias, предназначенных для паллиативной помощи

Служба безопасности Украины выявила крупную схему коррупции в Киеве ...

Перегородка 590 тысяч: Козьятин ремонт ветеранов по завышенным ценам

Городской совет Козьятин подписал контракт на 7,42 миллиона долларов США ...

Один участник и 163 миллиона человек: государство приобрело шлемы у фирм с преступным шлейфом

Государственный оператор задней части министерства обороны завершил новый контракт с компанией ...

Кто такая Ольга Селих и почему ее посол назначения в Оман поднимает вопросы

На фоне войны, дипломатической изоляции России и необходимости ...

В Ривне был зарегистрирован случай тропической малярии

Ривн подтвердил первый случай дела в 2025 году ...

Даша Катсурина согрела слухи о перерыве в отношениях с певцом Дантеса

Празднование дня рождения 4-летнего Ивана-сына Даши Кацурины ...

В регионе Житомира человек был приговорен к изнасилованию незначительной прокладки

Апелляционный суд Житомира подтвердил приговор 41-летнему жителю в округе Бердичив, ...