Украинские банки усилили чек на денежные операции, что привело к увеличению случаев блокировки карт клиентов. Согласно законодательству по отмыванию противника, финансовые учреждения обязаны проверить переводы, которые имеют признаки рискованных. В результате все больше и больше украинцев сталкиваются с ситуациями, когда доступ к деньгам блокируется без предупреждения.
Причины блокировки могут быть:
-
регулярные переводы между людьми без объяснения;
-
большое количество средств без подтвержденного источника происхождения;
-
получение денег из -за рубежа без оплаты;
-
сделки от лиц или организаций, связанных со странами, находящимися в соответствии с санкциями;
-
Использование карты посторонними или ее применением в деловой деятельности без официальной регистрации.
Увеличение внимания банков к таким случаям является ответом на новые требования Национального банка и укрепление правил финансового мониторинга, что соответствует европейским стандартам борьбы с теневыми схемами.
Чтобы избежать блокировки, эксперты советуют вам следовать нескольким простым правилам:
-
не передать свою карту родственникам или знакомым;
-
Избегайте регулярных переводов неизвестным лицам;
-
Если возможно - укажите цель платежей;
-
В случае больших сумм или поступлений от за рубежом, чтобы быть готовым подтвердить источник средств (контракты, счета, сертификаты и т. Д.).
Если карта уже заблокирована, клиент имеет право обращаться в банк с письменным запросом и требовать официального объяснения причин блокировки. В большинстве случаев ситуация разрешается после предоставления соответствующих документов.
Тем не менее, этот процесс может занять несколько дней, что, по мнению войны и экономической нестабильности, становится серьезной проблемой для многих граждан. Вот почему адвокаты советуют сохранить финансовую прозрачность, чтобы их нельзя было использовать в ситуации, когда их собственные средства не могут быть использованы.
