Блокировка банковских карт: почему украинцы все чаще сталкиваются с финансовым мониторингом

Украинские банки усилили чек на денежные операции, что привело к увеличению случаев блокировки карт клиентов. Согласно законодательству по отмыванию противника, финансовые учреждения обязаны проверить переводы, которые имеют признаки рискованных. В результате все больше и больше украинцев сталкиваются с ситуациями, когда доступ к деньгам блокируется без предупреждения.

Причины блокировки могут быть:

  • регулярные переводы между людьми без объяснения;

  • большое количество средств без подтвержденного источника происхождения;

  • получение денег из -за рубежа без оплаты;

  • сделки от лиц или организаций, связанных со странами, находящимися в соответствии с санкциями;

  • Использование карты посторонними или ее применением в деловой деятельности без официальной регистрации.

Увеличение внимания банков к таким случаям является ответом на новые требования Национального банка и укрепление правил финансового мониторинга, что соответствует европейским стандартам борьбы с теневыми схемами.

Чтобы избежать блокировки, эксперты советуют вам следовать нескольким простым правилам:

  • не передать свою карту родственникам или знакомым;

  • Избегайте регулярных переводов неизвестным лицам;

  • Если возможно - укажите цель платежей;

  • В случае больших сумм или поступлений от за рубежом, чтобы быть готовым подтвердить источник средств (контракты, счета, сертификаты и т. Д.).

Если карта уже заблокирована, клиент имеет право обращаться в банк с письменным запросом и требовать официального объяснения причин блокировки. В большинстве случаев ситуация разрешается после предоставления соответствующих документов.

Тем не менее, этот процесс может занять несколько дней, что, по мнению войны и экономической нестабильности, становится серьезной проблемой для многих граждан. Вот почему адвокаты советуют сохранить финансовую прозрачность, чтобы их нельзя было использовать в ситуации, когда их собственные средства не могут быть использованы.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

Odessa LCD Инвесторы Селезняова остались без квартир и ответов

В Одессе существует обострение конфликта вокруг нескольких жилых комплексов, которые ...

Рэпер Азил Бэнкс высмеивал украинские военные от плена и попал в скандал

Американский рэпер Асилия Бэнкс снова попал в центр скандала ...

В инспекторе медицинского учреждения Dnieper был задержан взятки для совершения раненых солдата

В Dnieper сотрудники правоохранительных органов выявили торговую схему для решений военной медицинской комиссии ....

Певец Хлейвнук был хриплым для использования военной машины

Украинский музыкант и фронтмен группы "Boombox" Андрия Хлейвнюк, который ...

Каждая десятая жертва в результате несчастного случая в Украине - ребенок

В первые шесть месяцев 2025 года в результате дорожно -транспортных происшествий ...

Не -рецидив дохода и санитарных нарушений: как ярмарки в Оболоне превратились в угрозу

Под лозунгом малого бизнеса поддержка справедливой торговли в Оболандском ...

Простой рецепт снижения веса и воспаления: что есть на обед

Правильно выбранный обед может стать вашим союзником в бою ...