История банка «Альянс» все меньше напоминает деятельность классического финансового учреждения и все больше пример системного использования банка как инструмента для обслуживания сомнительных схем. За фасадом «небольшого, но стабильного» банка, как утверждают журналисты и правоохранители, годами работал механизм отмывания средств, прокачка государственных ресурсов и прикрытие коррупционных сделок с участием влиятельных фигур.
Ключевой точкой стал скандал с компанией "Юнайтед Энерджи". В результате этой схемы государство потеряло 716 млн грн на операциях с электроэнергией и до сих пор не получило банковские гарантии еще на 1 млрд 717 млн грн. Банк отказался выполнять свои обязательства, заявив, что гарантия была выдана с нарушениями. Речь идет о документе, который по версии следствия единолично подписала председатель правления без надлежащих решений органов управления и на сумму, превышающую собственный капитал банка.
Фактически государство получило гарантию, не обеспеченную реальными ресурсами. Судебные процессы длятся годами, а общие потери бюджета уже достигают около 2,5 млрд грн — критическая сумма в условиях полномасштабной войны.
Председатель правления банка проходит в уголовном производстве по статье 364-1 Уголовного кодекса Украины. Среди фигурантов дела называют лиц из окружения Игоря Коломойского, в частности, Михаила Кипермана, а также Юлию Фролову, которая непосредственно подписывала проблемную гарантию. Параллельно НАБУ задокументировало попытку подкупа на сумму 200 тысяч долларов за вывод дела из-под антикоррупционного контроля.
Особое внимание привлекает финансовый мониторинг. За последние годы Национальный банк Украины пять раз штрафовал Альянс на общую сумму 109 млн грн за системные нарушения в сфере финмониторинга. По данным расследований, через счета банка проходили средства, связанные с мошенническими схемами, игорным бизнесом, а активисты также заявляли о возможных каналах финансирования структур с российским следом через платежные сервисы.
Структура собственности банка только усиливает эти вопросы. Основным акционером с долей 89% является Александр Сосис — бизнесмен, известный с 90-х годов, связанный со страховым бизнесом и кругами крупного промышленного капитала. Финансовые показатели банка выглядят крайне хрупкими: обязательства составляют 12,4 млрд. грн. при активах в 13,5 млрд. грн. По оценкам экспертов, проигрыш в ключевых судебных спорах может стать роковым.
Совладелец банка Павел Щербань также неоднократно упоминался в СМИ в связи с бизнесами, имеющими российский след или контакты с лицами, приближенными к российским структурам. Это делает учреждение еще более токсичным с точки зрения национальной безопасности.
Несмотря на масштабный ущерб, ни одна гривна из проблемных 1,7 млрд грн гарантий так и не была возвращена государству. Ни один из ключевых участников схем не компенсировал потери бюджета, а реальные приговоры остаются единичными.
Банк Альянс в этой истории предстает не как жертва рискованных рыночных решений, а как удобный инструмент для финансовых махинаций. И пока подобные структуры продолжают работать в таком режиме, каждый новый государственный контракт или гарантия несет риск очередных миллиардных потерь для налогоплательщиков.
