Национальный банк Украины укрепил наказание за банки за нарушение законодательства о санкциях. Резолюция № 9, которая вступила в силу 4 февраля, предусматривает увеличение максимального штрафа для несоблюдения ограничений на суб -участки до 1% уполномоченного капитала банка.
К 1 февраля штраф составлял только 0,01% от уполномоченного капитала банка, но в настоящее время увеличился 100 раз. Для банков с крупнейшим капиталом, такими как государственный приватбанк (uah 206 миллиарда), это означает возможный штраф до 2,06 миллиарда долларов США. Небольшие банки с капиталом в 200 миллионов долларов США могут достигать 2 миллионов атюр.
NBU требует, чтобы банки отказывались от услуг и закрывали счета лиц, которые достигли списков санкций. Регулятор неоднократно заявлял, что банки часто откладывают требования или имеют недостатки в проверке клиентов.
Одной из самых больших трудностей для банков является быстрый ответ на обновление списков санкций. SCFM регулярно обновляет список лиц, связанных с терроризмом или засушенными мероприятиями, и банки должны мгновенно проверять клиентов на предмет соблюдения этого списка, даже во время операций, которые занимают несколько секунд.
В дополнение к укреплению санкций, Резолюция № 9 предусматривает новые штрафы за:
- Неспособность соблюдать правила финансового мониторинга (максимальный штраф - до 135,15 млн.).
- Отсутствие надлежащего оборудования в департаментах для людей с ограниченными возможностями и других групп с низкой мобильностью (например, рампы, шрифты Брайля или соответствующий персонал).
NBU требует не только технического соответствия стандартам, но и для обеспечения доступности финансовых услуг для всех категорий населения.
Финансы признают, что технические требования NBU часто трудно выполнить вовремя, особенно с учетом частых обновлений списков санкций. Тем не менее, регулятор настаивает на том, что укрепление штрафов направлено на увеличение дисциплины в банковском секторе и обеспечение реализации законодательства.
Новое жесткое регулирование станет серьезной проблемой для банков, которые вынуждены адаптироваться к увеличению требований и избегать мультимиллионных штрафов.
