Национальный банк Украины ужесточил наказание для банков за нарушение санкционного законодательства. Постановление №9, которое вступило в силу 4 февраля, предусматривает рост максимального штрафа за несоблюдение ограничений в отношении подсанкционных лиц до 1% уставного капитала банка.
До 1 февраля штраф составил лишь 0,01% уставного капитала банка, но теперь он увеличен в 100 раз. Для банков с самым большим капиталом, например, государственного ПриватБанка (206 млрд грн), это означает возможный штраф до 2,06 млрд грн. У небольших банков с капиталом 200 млн грн штрафы могут достигать 2 млн грн.
НБУ требует от банков отказывать в услугах и закрывать счета лиц, попавших в санкционные списки. Регулятор неоднократно указывал на то, что банки часто затягивают выполнение требований или допускают недостатки в проверках клиентов.
Одно из самых больших трудностей для банков — быстрое реагирование на обновление санкционных списков. Госфинмониторинг регулярно обновляет перечень лиц, связанных с терроризмом или подсанкционной деятельностью, и банки должны проверять клиентов на соответствие этому списку мгновенно даже во время операций, занимающих считанные секунды.
Кроме ужесточения санкционного мониторинга, постановление №9 предусматривает новые штрафы за:
- Несоблюдение правил финансового мониторинга (максимальный штраф – до 135,15 млн грн).
- Отсутствие должного оборудования в отделениях для лиц с инвалидностью и других маломобильных групп населения (например, пандусов, шрифтов Брайля или соответствующего персонала).
НБУ требует не только технического соблюдения норм, но и обеспечения доступности финансовых услуг для всех категорий населения.
Финансисты признают, что технические требования НБУ часто сложно выполнить вовремя, особенно учитывая частые обновления санкционных списков. Однако регулятор настаивает, что усиление штрафов направлено на повышение дисциплины в банковском секторе и обеспечение выполнения законодательства.
Новое жесткое регулирование станет серьезным вызовом для банков, вынужденных адаптироваться к усиленным требованиям и избегать многомиллионных штрафов.
