Украинские компании из фронтовых областей – Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганской – столкнулись с серьезными проблемами в осуществлении международных финансовых операций. По информации Национального банка Украины (НБУ), европейские банки массово блокируют платежи украинского бизнеса из этих регионов, независимо от того, находятся ли они на подконтрольных Украине территориях или на временно оккупированных.
Иностранные банки не разбираются, где находится наш бизнес – на захваченных РФ территориях или на подконтрольных Украине, – и заворачивают платежи экспортеров/импортеров без разбора. Официальную причину таких действий предприятиям никто не объясняет, но ее называет НБУ – потому, что компании провалили финансовый мониторинг в Евросоюзе.
Обо всем этом НБУ пишет в своем письме №25-0005/59329, оказавшемся в нашем распоряжении.
Регулятор объясняет провал финмониторинга в своем документе секторальными санкциями Евросоюза по неподконтрольной территории Украины.
Западные банки автоматически полагают, что бизнес уже захвачен РФ, потому и блокирует все его проводки, не вникая, в какой части фронтовой зоны он зарегистрирован. Нацбанк приводит в документе пример двух городов – Херсон и Запорожье и называет такой подход необоснованным.
«В основном иностранные банки не детализируют основание для блокирования/отказа со ссылкой на требования их внутренней политики и процедур комплаенса. По мнению Национального банка, невыполнение платежа может быть связано с санкционными ограничениями (в частности, секторальными санкциями Европейского Союза в отношении неподконтрольных правительству Украины территорий в Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областях), а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по вопросам финансового мониторинга, управления рисками и т.д. Считаем, что такой де-рискинг со стороны иностранных банков в отношении украинских субъектов хозяйствования не обоснован”, – говорится в письме №25-0005/59329.
В итоге страдает не только сам этот бизнес, но и украинская экономика в целом. Ведь в Украину не поступает валютная выручка, а наш финансовый рынок сейчас особенно нуждается в долларе и евро. А также тормозятся импортные поставки, поскольку за них не приходит оплата с Украины.
Обычно проблемы с прохождением финансового мониторинга ложатся на плечи самого бизнеса – когда наши компании проваливают его на родине, им не пытаются помогать. Но в этом случае НБУ потребовал от украинских банков, через которые идут внешнеэкономические платежи компаний, вплотную приступить к решению проблемы и добиться разблокирования проводок экспортеров/импортеров. От наших финансистов требуется, во-первых, предварительно (перед проведением внешнеэкономического платежа) связываться с иностранным банком-корреспондентом, через который идет, и проводить дополнительные разъяснения по каждой компании и доказывать легитимность ее работы с помощью соответствующих данных, в частности данных Минреинтеграции, регулярно обновляющей список оккупированных территорий (для этого министерство создало на сайте соответствующую англоязычную страницу).
Во-вторых, украинские банкиры должны подробно описывать каждый внешнеэкономический платеж во время его осуществления (со всеми данными о месте регистрации и ситуации с текущей оккупацией).
В-третьих, если блокировка платежа все же произойдет, то украинский банк должен связаться с западным банком-партнером, выяснить причины и предоставить всю информацию для разблокирования. По сути, это сделали его обязанностью, чего раньше не было.
НБУ потребовал от наших банков все это сделать и отчитаться перед ним в течение ближайшего месяца с точной детализацией. А именно, со списками конкретных украинских предприятий с заблокированными платежами, причинами блокировок и статусами решения проблемы.
