биткапитальный интернет -сервис , которая замаскировала кредиты Hryvnia по «криптовалютным кредитам». По данным регулятора, более 700 украинцев были ранены в результате этой схемы, большинство из которых являются социально обездоленными гражданами и военнослужащими.
На первый взгляд, Сервис предлагал кредиты в USDT (Tether), но после того, как в диапазоне стало ясно, что кредиты были фактически выданы в UAH. Компания действовала за пределами юридической области Украины, обходя регулирующие механизмы и нарушая законы о финансовых услугах.
«Биткапитал официально предоставлена кредиты в Cryptoactiva, но фактически сделал кредитование в национальной валюте Украины. Все это было спрятано в договоре, который вводил в заблуждение потребителей », - сказал НБУ.
Кроме того, компания использовала нерезидентскую юридическую организацию Golden Interest Group Limited за рубежом, чтобы избежать регулирования со стороны украинских финансовых органов.
Национальный банк обнаружил следующие нарушения:
- Чрезмерно высокие процентные ставки, которые превышают законодательные ограничения.
- Неспособность соблюдать стандарты защиты потребителей, включая отсутствие четкого отображения полной стоимости кредита.
- Непрозрачность условий кредита, которые привели клиентов.
- Отсутствие обязательной информации на веб -сайте компании.
Жертвы, в том числе социально уязвимые граждане и военнослужащие, не получили привилегии, предоставленные законом, и долги от них были взимались с использованием жестких методов.
Регулятор обнаружил, что ключевые люди BitCapital имеют признаки нездоровой деловой репутации. Это может быть основой для применения санкций и дальнейших юридических действий.
«Единственный юридический платеж в Украине - это Гривния. А отсутствие полного законодательства о циркуляции виртуальных активов создает пробелы, используемые недобросовестными компаниями », - напомнил NBU.
Национальный банк призывает граждан быть максимально осторожными при сотрудничестве с онлайн -платформами, особенно с криптовалютами. Регулятор напоминает риски, которые сопровождают такие операции, и рекомендует тщательно проверить информацию о финансовых услугах.
