NBU выявил нелегальную схему кредитования через BitCapital

биткапитальный интернет -сервис , которая замаскировала кредиты Hryvnia по «криптовалютным кредитам». По данным регулятора, более 700 украинцев были ранены в результате этой схемы, большинство из которых являются социально обездоленными гражданами и военнослужащими.

На первый взгляд, Сервис предлагал кредиты в USDT (Tether), но после того, как в диапазоне стало ясно, что кредиты были фактически выданы в UAH. Компания действовала за пределами юридической области Украины, обходя регулирующие механизмы и нарушая законы о финансовых услугах.

«Биткапитал официально предоставлена ​​кредиты в Cryptoactiva, но фактически сделал кредитование в национальной валюте Украины. Все это было спрятано в договоре, который вводил в заблуждение потребителей », - сказал НБУ.

Кроме того, компания использовала нерезидентскую юридическую организацию Golden Interest Group Limited за рубежом, чтобы избежать регулирования со стороны украинских финансовых органов.

Национальный банк обнаружил следующие нарушения:

  • Чрезмерно высокие процентные ставки, которые превышают законодательные ограничения.
  • Неспособность соблюдать стандарты защиты потребителей, включая отсутствие четкого отображения полной стоимости кредита.
  • Непрозрачность условий кредита, которые привели клиентов.
  • Отсутствие обязательной информации на веб -сайте компании.

Жертвы, в том числе социально уязвимые граждане и военнослужащие, не получили привилегии, предоставленные законом, и долги от них были взимались с использованием жестких методов.

Регулятор обнаружил, что ключевые люди BitCapital имеют признаки нездоровой деловой репутации. Это может быть основой для применения санкций и дальнейших юридических действий.

«Единственный юридический платеж в Украине - это Гривния. А отсутствие полного законодательства о циркуляции виртуальных активов создает пробелы, используемые недобросовестными компаниями », - напомнил NBU.

Национальный банк призывает граждан быть максимально осторожными при сотрудничестве с онлайн -платформами, особенно с криптовалютами. Регулятор напоминает риски, которые сопровождают такие операции, и рекомендует тщательно проверить информацию о финансовых услугах.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

Почему вы просыпаетесь разбитыми, даже если спите 8 часов

В последнее время многие люди жалуются на одинаковую вещь: как...

Подряд без торгов: соратнику эксмера Одессы Геннадию Труханову отдали ремонт путепровода на Троещине

Столичная корпорация «Киевавтодор» заключила договор на капитальный ремонт путепровода...

Американцы против экстрадиции Андрея Наумова в Украину из-за вопроса безопасности

По информации источников издания 360.ua.news, Австрия не выдаст бывшего...

Кто должен проходить обязательный технический контроль и как проверить протокол онлайн

Главный сервисный центр МВД напомнил водителям, как работает...

Депутат Максим Зеленский во время войны купил квартиру за 1,5 миллиона гривен

Депутат Харьковского областного совета Максим Зеленский во время полномасштабной...

Минимальная пенсия в Украине в 2025 году: кто и сколько гарантированно получит

В Украине пенсия не может быть ниже определенной...

Госагентство PlayCity заблокировало десятки TikTok-аккаунтов за рекламу азартных игр

Государственное агентство PlayCity заблокировало 33 профиля в TikTok, которые...

Лидер группы Бумбокс Андрей Хливнюк раскритиковал творчество Макса Барских

Лидер группы Бумбокс Андрей Хливнюк в очередной раз подчеркнул, что...