С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины (НБУ) вводит временное ограничение на денежные переводы между физическими лицами с карты на карту (P2P и C2C). В течение шести месяцев будет действовать лимит в 150 тыс. грн в месяц для выходных переводов на карты других физических лиц. Это ограничение будет касаться всех счетов клиента, открытых в одном банке.
Новые правила не затрагивают входящие переводы, их количество, а также переводы между собственными счетами клиента или операций по реквизитам IBAN. Лимит также не будет применяться к волонтерам, отвечающим хотя бы двум критериям, определенным НБУ для волонтерской деятельности.
Важно, что если общая сумма переводов клиента превысит 150 тыс. грн в месяц, но сможет доказать прозрачность этих операций, ограничения не будут применены.
По данным НБУ, эти изменения не повлияют на 98% клиентов, поскольку их ежемесячные переводы обычно не превышают указанную сумму. Лимит был введен как временная мера по борьбе с «дропами» — лицами, которые предоставляют свои карточные счета для использования посторонними, что приводит к оттоку значительных средств, около 200 млрд грн ежегодно.
Этот шестимесячный период позволит НБУ работать над комплексными решениями, чтобы в будущем снять введенные ограничения при успешности мер борьбы с нелегальными финансовыми операциями.
