НБУ требует активнее проверять карточные переводы и блокировать счета

НБУ требует от банков активнее проверять карточные переводы украинцев и блокировать счета.

Национальный банк требует от финучреждений более тщательно и тщательно проверять небольшие перечисления между счетами физлиц – P2P-переводы, особенно в части зачисления на карты небольших сумм. Требование содержится в письме НБУ №25-0005/42076.

Регулятор выражает свое недовольство тем, что большинство банков делает акцент на анализе общего объема P2P-переводов, и меньше углубляется в небольшие транзакции, в которых НБУ также видит проблемы, особенно когда речь идет о поступлении на карту большого количества небольших переводов от разных лиц.

Такой подход в Нацбанке считают формальным исполнением требований финансового мониторинга, и банкиров будут штрафовать, если они его не изменят.

НБУ хочет, чтобы банки анализировали многочисленные мелкие зачисления на карты, а затем потребовали у людей объяснения по ним. Это может быть опрокидывание даже по 100-200 грн, но по 10-20 или больше раз в день.

«Регулятор подозревает, что многочисленные перечисления на карту могут свидетельствовать об участии в схеме с нелегальным игорным бизнесом. А также о получении неофициальных доходов или о скрытой предпринимательской деятельности. Например, на продовольственных и других рынках в Киеве уже распространенной практикой стала передача номеров карт покупателям – когда у человека не хватает наличных денег, он может быстро забросить деньги на карту продавцу, и так рассчитаться за товар. Что не нравится властям, которые заинтересованы, чтобы мелкий бизнес открывал ФЛПы (физлицо-предприниматель), и платил соответствующие налоги”, – объяснил заместитель председателя правления одного из банков.

В то же время в Нацбанке не хотят слушать отговорок о том, что банк не смог связаться с клиентом и задать ему вопрос, потому что с человеком нет связи, потому что он, например, находится за границей. Чиновники считают, что финансисты могут находить людей в отдаленном формате через свои мобильные приложения.

НБУ потребовал от банков более жестко проверять операции клиентов по карточкам, чаще запрашивать объяснения и подтверждающие документы. Если украинцы не будут их предоставлять – то будут блокировать людям счета и разрывать отношения – то есть будут принудительно закрывать счет в одностороннем порядке.

При этом регулятор потребовал от банков составлять риск-профиль каждого клиента, в который входит повторная проверка человека и его операций. Не раз в 6 месяцев, как сейчас делает большинство банков. А ежеквартально – раз в 3 месяца. Это означает, что банкиры будут чаще связываться с людьми, будут спрашивать информацию о происхождении их денег и, возможно, будут закрывать счета (если не получат всей нужной информации).

В письме №25-0005/42076 Национальный банк дал несколько новых указаний по финансовому мониторингу:

1. Выявлять нетипичную активность по счету, в том числе по P2P-переводам – нетипичное увеличение количества и объема финансовых операций.

2. Изучать web-ресурсы, через которые люди получают товары и услуги, деньги. Выясняя доменные зоны регистрации сайтов и сверяя их со списками нелегальных участников игорного рынка.

3. Анализировать денежные операции клиента на соответствие его профилю и сфере деятельности, выяснять источники происхождения средств.

Дополнительные требования появились, в частности, в рамках того, что Нацбанк называет «борьбой с дропами» – когда украинцы открывают счета на свое имя, а затем продают право пользоваться ими другим людям. НБУ и банки пытаются бороться с этим явлением. В связи с чем, банкиры даже думают иногда под видом покупателей избирательно покупать такие карты на черном рынке. Цель – выявлять имена людей, активно открывающих счета под перепродажу, и формировать черные списки таких лиц. Чтобы закрывали карточки и отказывали в открытии счетов в других банках.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

Экс-солистка «ВИА Гра» презентовала русскоязычный сингл — соцсети разразились критикой

Украинская певица Ева Бушмина (настоящее имя - Яна Швец)...

Спецпрокуратура сообщила о подозрении трем адвокатам и трем помощникам за подделку справок МСЭК для уклонения от мобилизации

Киевская специализированная прокуратура в сфере обороны сообщила о подозрении...

Киевская прокуратура добилась отмены права собственности компаний на несуществующее здание рядом с усадьбой Апштейна

Киевская городская прокуратура одержала судебную победу в первом раунде...

Дочь Ольги Фреймут Злата Митчелл публикует откровенные фото - в сети спорят о воспитании и стиле

19-летняя Злата Митчелл, дочь телеведущей Ольги Фреймут, снова...

Одесские больницы переплатили почти 2 млн грн за медмебель

КП «Централизованная закупочная организация Одесского областного совета» заключило договор...

Сколько стоит депутатское жилье: фракции и суммы компенсаций за 2024 год

В 2024 году государственный бюджет компенсировал народным депутатам расходы...

Висцеральный жир больше вредит мозгу, чем общее ожирение

Ученые из Гонконга проанализировали данные более 40 тысяч...

Что известно о едином действующем вулкане Украины

Грязевой вулкан Старуня — один из самых маленьких в Европе.