НБУ требует активнее проверять карточные переводы и блокировать счета

НБУ требует от банков активнее проверять карточные переводы украинцев и блокировать счета.

Национальный банк требует от финучреждений более тщательно и тщательно проверять небольшие перечисления между счетами физлиц – P2P-переводы, особенно в части зачисления на карты небольших сумм. Требование содержится в письме НБУ №25-0005/42076.

Регулятор выражает свое недовольство тем, что большинство банков делает акцент на анализе общего объема P2P-переводов, и меньше углубляется в небольшие транзакции, в которых НБУ также видит проблемы, особенно когда речь идет о поступлении на карту большого количества небольших переводов от разных лиц.

Такой подход в Нацбанке считают формальным исполнением требований финансового мониторинга, и банкиров будут штрафовать, если они его не изменят.

НБУ хочет, чтобы банки анализировали многочисленные мелкие зачисления на карты, а затем потребовали у людей объяснения по ним. Это может быть опрокидывание даже по 100-200 грн, но по 10-20 или больше раз в день.

«Регулятор подозревает, что многочисленные перечисления на карту могут свидетельствовать об участии в схеме с нелегальным игорным бизнесом. А также о получении неофициальных доходов или о скрытой предпринимательской деятельности. Например, на продовольственных и других рынках в Киеве уже распространенной практикой стала передача номеров карт покупателям – когда у человека не хватает наличных денег, он может быстро забросить деньги на карту продавцу, и так рассчитаться за товар. Что не нравится властям, которые заинтересованы, чтобы мелкий бизнес открывал ФЛПы (физлицо-предприниматель), и платил соответствующие налоги”, – объяснил заместитель председателя правления одного из банков.

В то же время в Нацбанке не хотят слушать отговорок о том, что банк не смог связаться с клиентом и задать ему вопрос, потому что с человеком нет связи, потому что он, например, находится за границей. Чиновники считают, что финансисты могут находить людей в отдаленном формате через свои мобильные приложения.

НБУ потребовал от банков более жестко проверять операции клиентов по карточкам, чаще запрашивать объяснения и подтверждающие документы. Если украинцы не будут их предоставлять – то будут блокировать людям счета и разрывать отношения – то есть будут принудительно закрывать счет в одностороннем порядке.

При этом регулятор потребовал от банков составлять риск-профиль каждого клиента, в который входит повторная проверка человека и его операций. Не раз в 6 месяцев, как сейчас делает большинство банков. А ежеквартально – раз в 3 месяца. Это означает, что банкиры будут чаще связываться с людьми, будут спрашивать информацию о происхождении их денег и, возможно, будут закрывать счета (если не получат всей нужной информации).

В письме №25-0005/42076 Национальный банк дал несколько новых указаний по финансовому мониторингу:

1. Выявлять нетипичную активность по счету, в том числе по P2P-переводам – нетипичное увеличение количества и объема финансовых операций.

2. Изучать web-ресурсы, через которые люди получают товары и услуги, деньги. Выясняя доменные зоны регистрации сайтов и сверяя их со списками нелегальных участников игорного рынка.

3. Анализировать денежные операции клиента на соответствие его профилю и сфере деятельности, выяснять источники происхождения средств.

Дополнительные требования появились, в частности, в рамках того, что Нацбанк называет «борьбой с дропами» – когда украинцы открывают счета на свое имя, а затем продают право пользоваться ими другим людям. НБУ и банки пытаются бороться с этим явлением. В связи с чем, банкиры даже думают иногда под видом покупателей избирательно покупать такие карты на черном рынке. Цель – выявлять имена людей, активно открывающих счета под перепродажу, и формировать черные списки таких лиц. Чтобы закрывали карточки и отказывали в открытии счетов в других банках.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

Почему вы просыпаетесь разбитыми, даже если спите 8 часов

В последнее время многие люди жалуются на одинаковую вещь: как...

Подряд без торгов: соратнику эксмера Одессы Геннадию Труханову отдали ремонт путепровода на Троещине

Столичная корпорация «Киевавтодор» заключила договор на капитальный ремонт путепровода...

Американцы против экстрадиции Андрея Наумова в Украину из-за вопроса безопасности

По информации источников издания 360.ua.news, Австрия не выдаст бывшего...

Кто должен проходить обязательный технический контроль и как проверить протокол онлайн

Главный сервисный центр МВД напомнил водителям, как работает...

Депутат Максим Зеленский во время войны купил квартиру за 1,5 миллиона гривен

Депутат Харьковского областного совета Максим Зеленский во время полномасштабной...

Минимальная пенсия в Украине в 2025 году: кто и сколько гарантированно получит

В Украине пенсия не может быть ниже определенной...

Госагентство PlayCity заблокировало десятки TikTok-аккаунтов за рекламу азартных игр

Государственное агентство PlayCity заблокировало 33 профиля в TikTok, которые...

Лидер группы Бумбокс Андрей Хливнюк раскритиковал творчество Макса Барских

Лидер группы Бумбокс Андрей Хливнюк в очередной раз подчеркнул, что...