Новые лимиты на карточные переводы в Украине: что изменится с 1 февраля

С начала февраля 2025 года новые правила, регулируемые в Украине, которые будут регулировать карту граждан. В частности, без официального подтверждения дохода установлены ограничения для обеспечения прозрачности финансовых операций и минимизировать риски отмывания денег.

Согласно меморандуму по обеспечению прозрачности рынка платежных услуг, подписанного Национальным банком Украины и ведущими банками страны, влагаются следующие ограничения:

  1. Для клиентов среднего и низкого риска:
    • С 1 февраля 2025 года максимальный предел для переводов составит 150 тысяч долларов в месяц.
    • С 1 июня 2025 года этот предел уменьшится до 100 тысяч долларов США в месяц.
  2. Для клиентов с высоким риском:
    • С 1 февраля 2025 года лимит составит 50 тысяч долларов США в месяц.

Следует отметить, что банки могут включать высокопоставленных чиновников или подозрительных операций.

Особенности новых правил

  • Без ограничений существуют переводы между счета, открываемыми в одном банке, принадлежащем одним клиенту.
  • Если клиент обладает документальным подтверждением дохода, превышающим установленное лимит, банки разрешат транзакции в рамках этих доходов.
  • Клиенты имеют право обращаться в банк, чтобы увеличить лимит, предоставляя вспомогательные документы по источникам дохода.

В дополнение к установке ограничений, меморандум включает в себя следующие действия:

  • Создание централизованного реестра сомнительных клиентов, отмеченных Drop.
  • Повышенный мониторинг ночных операций (с 24:00 до 06:00).
  • Тщательная проверка клиентов и источников их дохода.
  • Активное общение с клиентами для уточнения финансовых транзакций.

Реализация новых правил направлена ​​на укрепление доверия к банковской системе и снижение риска финансовых преступлений. Президент Ассоциации украинских банков Андрия Дубас отметил, что эти изменения станут важным этапом на пути к созданию прозрачной и стабильной финансовой экосистемы в Украине.

Несмотря на некоторые неудобства для клиентов, реализация таких мер поможет минимизировать незаконные финансовые операции, укрепить ответственность участников рынка и обеспечить стабильность в банковском секторе. Клиенты должны подготовиться к новым правилам и, при необходимости, позаботиться о раннем подтверждении источников их дохода.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

Почему вы просыпаетесь разбитыми, даже если спите 8 часов

В последнее время многие люди жалуются на одинаковую вещь: как...

Подряд без торгов: соратнику эксмера Одессы Геннадию Труханову отдали ремонт путепровода на Троещине

Столичная корпорация «Киевавтодор» заключила договор на капитальный ремонт путепровода...

Американцы против экстрадиции Андрея Наумова в Украину из-за вопроса безопасности

По информации источников издания 360.ua.news, Австрия не выдаст бывшего...

Кто должен проходить обязательный технический контроль и как проверить протокол онлайн

Главный сервисный центр МВД напомнил водителям, как работает...

Депутат Максим Зеленский во время войны купил квартиру за 1,5 миллиона гривен

Депутат Харьковского областного совета Максим Зеленский во время полномасштабной...

Минимальная пенсия в Украине в 2025 году: кто и сколько гарантированно получит

В Украине пенсия не может быть ниже определенной...

Госагентство PlayCity заблокировало десятки TikTok-аккаунтов за рекламу азартных игр

Государственное агентство PlayCity заблокировало 33 профиля в TikTok, которые...

Лидер группы Бумбокс Андрей Хливнюк раскритиковал творчество Макса Барских

Лидер группы Бумбокс Андрей Хливнюк в очередной раз подчеркнул, что...