Новые лимиты на карточные переводы в Украине: что изменится с 1 февраля

С начала февраля 2025 года новые правила, регулируемые в Украине, которые будут регулировать карту граждан. В частности, без официального подтверждения дохода установлены ограничения для обеспечения прозрачности финансовых операций и минимизировать риски отмывания денег.

Согласно меморандуму по обеспечению прозрачности рынка платежных услуг, подписанного Национальным банком Украины и ведущими банками страны, влагаются следующие ограничения:

  1. Для клиентов среднего и низкого риска:
    • С 1 февраля 2025 года максимальный предел для переводов составит 150 тысяч долларов в месяц.
    • С 1 июня 2025 года этот предел уменьшится до 100 тысяч долларов США в месяц.
  2. Для клиентов с высоким риском:
    • С 1 февраля 2025 года лимит составит 50 тысяч долларов США в месяц.

Следует отметить, что банки могут включать высокопоставленных чиновников или подозрительных операций.

Особенности новых правил

  • Без ограничений существуют переводы между счета, открываемыми в одном банке, принадлежащем одним клиенту.
  • Если клиент обладает документальным подтверждением дохода, превышающим установленное лимит, банки разрешат транзакции в рамках этих доходов.
  • Клиенты имеют право обращаться в банк, чтобы увеличить лимит, предоставляя вспомогательные документы по источникам дохода.

В дополнение к установке ограничений, меморандум включает в себя следующие действия:

  • Создание централизованного реестра сомнительных клиентов, отмеченных Drop.
  • Повышенный мониторинг ночных операций (с 24:00 до 06:00).
  • Тщательная проверка клиентов и источников их дохода.
  • Активное общение с клиентами для уточнения финансовых транзакций.

Реализация новых правил направлена ​​на укрепление доверия к банковской системе и снижение риска финансовых преступлений. Президент Ассоциации украинских банков Андрия Дубас отметил, что эти изменения станут важным этапом на пути к созданию прозрачной и стабильной финансовой экосистемы в Украине.

Несмотря на некоторые неудобства для клиентов, реализация таких мер поможет минимизировать незаконные финансовые операции, укрепить ответственность участников рынка и обеспечить стабильность в банковском секторе. Клиенты должны подготовиться к новым правилам и, при необходимости, позаботиться о раннем подтверждении источников их дохода.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

Что отмечается 28 июня: духовное, государственное и международное значение на сегодняшний день

28 июня Украина празднует один из главных государственных праздников ...

В LVIV был выставлен человек, который продал свою дочь на военную службу на 200 тысяч.

В LVIV 70-летний мужчина подозревается в торговле людьми после ...

Ядовитая угроза от тропиков: в Черном море появился рыбный шар

В прибрежных водах Черного моря снова починяет опасный инопланетянин ...

«Последовательность питания» действительно помогает контролировать сахар и похудеть

«Последовательность еды» - это новая тенденция к пищевой продукции, которая собирается ...

Запрет на аборт: Ивано-Франкивск подписал апелляции президенту и верховне

На сессии городского совета Ивано-Франкивска депутаты поддержали апелляцию к ...

Исследование: вакцинация спасает миллионы, но человечество отворачивается от вакцинов

Уровень вакцинации детей в мире быстро снижается, положившись под ...

Бизнес в доверительном доверии: в супругах тройки ограбили американских инвесторов и легализованную собственность

Сотрудники правоохранительных органов выставили супругов из Тернопила, что, согласно расследованию, ...