Новые лимиты на карточные переводы в Украине: что изменится с 1 февраля

С начала февраля 2025 года новые правила, регулируемые в Украине, которые будут регулировать карту граждан. В частности, без официального подтверждения дохода установлены ограничения для обеспечения прозрачности финансовых операций и минимизировать риски отмывания денег.

Согласно меморандуму по обеспечению прозрачности рынка платежных услуг, подписанного Национальным банком Украины и ведущими банками страны, влагаются следующие ограничения:

  1. Для клиентов среднего и низкого риска:
    • С 1 февраля 2025 года максимальный предел для переводов составит 150 тысяч долларов в месяц.
    • С 1 июня 2025 года этот предел уменьшится до 100 тысяч долларов США в месяц.
  2. Для клиентов с высоким риском:
    • С 1 февраля 2025 года лимит составит 50 тысяч долларов США в месяц.

Следует отметить, что банки могут включать высокопоставленных чиновников или подозрительных операций.

Особенности новых правил

  • Без ограничений существуют переводы между счета, открываемыми в одном банке, принадлежащем одним клиенту.
  • Если клиент обладает документальным подтверждением дохода, превышающим установленное лимит, банки разрешат транзакции в рамках этих доходов.
  • Клиенты имеют право обращаться в банк, чтобы увеличить лимит, предоставляя вспомогательные документы по источникам дохода.

В дополнение к установке ограничений, меморандум включает в себя следующие действия:

  • Создание централизованного реестра сомнительных клиентов, отмеченных Drop.
  • Повышенный мониторинг ночных операций (с 24:00 до 06:00).
  • Тщательная проверка клиентов и источников их дохода.
  • Активное общение с клиентами для уточнения финансовых транзакций.

Реализация новых правил направлена ​​на укрепление доверия к банковской системе и снижение риска финансовых преступлений. Президент Ассоциации украинских банков Андрия Дубас отметил, что эти изменения станут важным этапом на пути к созданию прозрачной и стабильной финансовой экосистемы в Украине.

Несмотря на некоторые неудобства для клиентов, реализация таких мер поможет минимизировать незаконные финансовые операции, укрепить ответственность участников рынка и обеспечить стабильность в банковском секторе. Клиенты должны подготовиться к новым правилам и, при необходимости, позаботиться о раннем подтверждении источников их дохода.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

Формальдегид в средствах для волос: почему салонные процедуры могут быть опасны для жизни

Хочешь идеально гладкие волосы? Цена может быть очень высокой.

В Украине представили Lapa LLM — новую большую языковую модель для украинского языка

В Украине презентовали большую языковую модель под названием Lapa...

Дочь продюсерши Елены Мозговой показала романтическое путешествие с невестой

Старшая дочь украинской продюсерки Елены Мозговой, Зоя, поделилась трогательными...

Компанию жены главы НБУ связывают с загрязнением реки во Львовской области

Главе Национального банка Андрею Пышному исполнилось 51. Он возглавляет...

В Винницкой области задержали группу, присваивающую криптовалюту из-за фейковых Telegram-каналов

В Винницкой области разоблачили группу, которую подозревают в мошенничестве по...

Государственное облэнерго покупает трансформатор вдвое дороже ГТС: что известно о поставщиках

АО «Хмельницкоблэнерго» заключило договор на поставку силового трансформатора стоимостью...

Отопительный сезон в столице: Киев готовится к худшему сценарию

По информации источников издания 360ua.news, на прошлой неделе состоялась закрытая...

«Это не ребята Украины, это предатели»: шоумен Дмитрий Коляденко о выехавших из Украины звездах, избегающих темы войны

Украинский хореограф и шоумен Дмитрий Коляденко жестко высказался о...