Объем переводов от карты на карту в Украине упал с 250 UAH до 170 миллиардов в месяц. Причиной является ограничения, введенные Национальным банком, которые не только затронули сомнительные операции, но и заставили рынок адаптироваться к новым правилам. Об этом было заявлено заместитель председателя NBU Дмитрий Олииник, сообщает Ukrinform.
По его словам, наблюдается резкое снижение транзакций среди клиентов, которые не могут объяснить цель платежей или происхождение средств.
«Это сигнал о том, что ограничения начали работать. Сектор тени теряет инструменты, чтобы обойти контроль», - сказал Олииник.
Регулятор готовит законопроект о реестре капель - лиц, через которых вымышленные или незаконные переводы массово выполняются. После входа в регистр такие лица будут ограничивать финансовые транзакции, включая обычные «перерывы» из карты на карту. Тем не менее, исключение из реестра будет возможно, если клиент докажет свою неточность в теневых схемах.
Ожидается, что реестр падения будет работать через полгода после закона. В настоящее время документ готов к рассмотрению в комитете профиля верховны Rada.
Хронология ограничений
-
1 октября 2024 года: NBU ввел ограничение - не более 150 тысяч долларов в месяц для перевода от карты в карту.
-
10 декабря: банки подписали меморандум о саморегуляции - лимит был уменьшен до 50 тысяч долларов.
-
1 февраля 2025 года. Вступила в силу новую банковскую политику - оценка рисков клиентов.
-
1 апреля 2025 года: NBU отменил ограничения регулирования, но банки продолжают использовать ограничения по соглашению.
Параллельно регулятор отменил требование рукописной подписи при открытии или закрытии банковского счета. Вместо этого клиенты могут использовать электронные подписи и цифровые средства идентификации.
