С 1 февраля украинские банки ввели ограничения на переводы карт на карту - не более 150 тысяч гривнистов в месяц. Это является частью мер по борьбе с незаконными финансовыми операциями, а также попыткой повысить контроль над движением отдельных лиц.
Поскольку банки блокируют счета украинцев
«Последние ограничения были наложены через казино. Украинцы страдают, потому что наше казино использовало падения, а национальный банк не нашел наилучшего решения, чем ограничить все легенды », -говорит высокопоставленный представитель правительства. Drop - это украинцы, которые продают свои банковские карты для снятия средств. В некоторых казино половина всех игроков, приписываемых игрокам, не участвуют в игре и не возвращаются к учетным записям людей. И тогда эти естественные люди (и на самом деле «падают») получают средства.
«Вы можете собрать 25-30 миллиардов налогов, а в 2024 году-17,7 миллиарда. То есть где -то 71 Оператор недооплачен до 12,2 млрд. Но никто не знает точной цифры », - говорит правительство. В то же время нелегко заблокировать учетные записи Drop. Организаторы схемы имеют целый персонал адвокатов.
Согласно подозрительным квитанциям от казино, банки блокируют счета в первую очередь. Oboz.UA проанализировал десятки судебных дел (это иск украинцы против банок). Доля льва в судебных процессах против банков - от тех, кого банк считает «падающим». Поразительным примером является гражданское дело 757/4118/24-C, которое было рассмотрено несколько месяцев назад окружным судом Печерски Кив. Адвокат потребовал , чтобы Банк Райффейзена разблокировал счет клиента, на котором пришла зарплата. «Незаконные транзакции не проводились, но банк необоснованно заблокировал счет», - сказал представитель истца.
«В дополнение к зарплате, аккаунт поступил из SlotScity.ua, Cosmolot.ua, Sense 02 Card 535 442,62 тысячи UAH», - сказал файл дела. Кроме того, он также получил доход от этих игровых компаний в размере 71,3 тысячи и 48,5 тысяч UH соответственно. В сумме от казино истец получил 663,9 тысячи атюдюй в течение четырех месяцев. Человек объяснил такие транзакции тем фактом, что он пополнил счета в казино и решил, без ставок, снять средства на счет с помощью Bank Bank Raiffeisen. Такие действия полностью соответствуют поведению «капель».
«Истец за счет неизвестных источников смог пополнить депозит в этом казино на определенный период 2023 года на общую сумму в 663 тысячи долларов США (сумма, предоставленная предоставленными сертификатами), а затем получает данные на его банковский счет. По сравнению с годовым доходом истца в течение всего 2022 года составляет 634 тысячи UAH (согласно предоставленному сертификату OK-5). Что касается транзакций, истец не мог раскрыть источники, в которых он провел ставки в онлайн -казино », - говорится в решении суда. Следует отметить, что это гражданское дело, истец никто не обвинял в отмывании. Тем не менее, районный суд Печерска Киева решил отклонить иск и согласился с тем, что банк по закону закрыл счет.
Клиент банка также потребовал выплатить ему моральную компенсацию в размере 733 тысячи UAH. «Перспектива того, что следственные действия могут проводиться на истцу и могут быть обвинены в отмывании или терроризме. Ввиду вышесказанного истец просит требования удовлетворить и восстановить и восстановить от JSC CB "Privatbank" 733 000 UH морального вреда ", - говорится в утверждении.
Банк установил, что с 1 января 2023 года по 21 февраля 2024 года крупные суммы пришли на счет клиента: от 78 тысяч до 317,2 тысячи. В то же время доход, который он указал в вопроснике, составлял 35 тысяч uh.
«Учитывая вышеупомянутые положения законодательства, а также условия JSC CB« Privatbank », во время анализа деятельности истца на основе имеющихся документов и информации, банк установил неприемлемо высокий риск, в связи с которым он принял решение отказаться от поддержания бизнес -отношений с истефом», - говорится в деле. Конечно, суд отказал банку в банке.
Необходимо соблюдать правила финансовой гигиены, тогда не будет проблем с банками. Например, если вы получаете деньги, вы должны подать заявку на кредитное соглашение. Также важно получить «доход от белого». Если у банка есть вопросы, на которые вы можете ответить, не будет никаких проблем с финансовым мониторингом.
Все украинские банки блокируют счета из -за нарушений правил финансового мониторинга. И даже если клиент не знал, что нарушает, банк автоматически проверит транзакцию и определит как «рискованный». И если есть много рискованных операций, они могут прекратить соглашение о сотрудничестве.
Иногда этого достаточно, чтобы обмениваться криптовалютой и получить средства с учетной записи, ранее используемой мошенниками. Любая «нетипичная» операция также может заблокировать: большая сумма с наличными. Все политически значимые люди имеют особое внимание. Поэтому, если вы, например, депутат, банк будет с большей вероятностью попросить вас объяснить, кто вас перевел.
Особое внимание должно быть уделено следующим случаям:
- снятие необычайно большой суммы денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
- Большие онлайн -покупки, особенно ночью;
- получение большой суммы на карте и снятие наличными;
- криптовалюта или другие виртуальные активы за более чем 30 тысяч uah;
- транзакции до больших сумм.
Финансовый мониторинг в Украине только усилится. Именно банки должны контролировать, что клиент использует «белые» деньги, и финансовое учреждение не помогает мыть заработанные в тени.
