Новые правила финансового мониторинга в Украине обещают ужесточение контроля за банковскими операциями. Финансисты и банкиры поделились практическими советами, как избежать попадания под усиленный надзор и сохранить свои операции незаметными для банковских служб.
Что считается рисковыми операциями?
Банки активно используют финансовый мониторинг для борьбы не только с терроризмом, но и с теневой экономикой. Вот операции, которые могут вызвать подозрения:
- Большие наличные зачисления через платежные терминалы.
- Некоторые банки считают подозрительным зачисление более 20 тыс. грн в день, другие – даже от 10 тыс. грн. грн.
- Перечисление крупных сумм другим физическим лицам.
- К примеру, если на ваш счет поступило 100 тыс. грн, и вы распределили их между пятью получателями.
- Регулярные небольшие платежи.
- К примеру, три раза в день по 1 тыс. ежедневно могут быть подозрительными.
- Мелкие платежи от нескольких физлиц.
- Частые зачисления других лиц могут указывать на нелегальную предпринимательскую деятельность.
Как избежать лишнего внимания банков?
- Уменьшите количество сделок через банковские счета.
Вместо этого используйте наличные для расходов. - Ограничите регулярность операций.
Избегайте повторяющихся шаблонных платежей, которые могут указывать на предпринимательскую деятельность. - Рассмотрите использование криптовалюта.
Например, USDT, которая привязана к доллару, и имеет удобные пункты обналичивания по всей Украине.
Эксперты прогнозируют, что эти ограничения вряд ли помогут значительно снизить теневую экономику. Вместо этого они могут уменьшить поток денег через банковскую систему.
“Многие предприниматели уже сейчас предпочитают оплату наличными. После введения новых ограничений это явление станет еще более распространенным», — отметил один из банкиров.
