Украинский банковский сектор в ряде случаев может использоваться не только для обслуживания экономики, но и в качестве инструмента для отмывания средств или хищения государственных ресурсов. Одним из наиболее показательных примеров стала история вокруг банка «Альянс», владельцем которого является бизнесмен Александр Сосис. Об этом сообщает издание «Комментарии».
Имя самого владельца банка редко появляется в публичном пространстве, однако финансовое учреждение неоднократно фигурировало в громких скандалах, связанных с уголовными производствами, штрафами регулятора и судебными процессами на миллиардные суммы.
Самым резонансным стал кейс с государственной компанией НЭК «Укрэнерго». Осенью 2024 года НАБУ сообщило о разоблачении схемы хищения 716 млн грн при закупке электроэнергии у ООО «Юнайтед Энерджи». Компания, которую журналисты связывали с окружением олигарха Игоря Коломойского, получила возможность заключить договор, несмотря на имеющиеся долги за предыдущие поставки.
Ключевую роль в этой схеме сыграли банковские гарантии. Для обеспечения старых долгов и новых закупок "Юнайтед Энерджи" предоставило "Укрэнерго" гарантии на сумму 1 млрд 717 млн грн. Гарантом выступил именно банк "Альянс". После перепродажи электроэнергии средства по версии следствия были выведены на счета иностранной компании. Часть денег удалось арестовать, однако государство так и не получило полного возмещения.
Когда Укрэнерго обратилось за выплатой гарантий, банк отказался выполнять обязательства, объяснив это нарушениями внутренних процедур и тем, что решение о гарантии было принято единолично председателем правления. Дополнительно выяснилось, что сумма гарантий превышала собственный капитал банка, что прямо запрещено законом. По данным НБУ, в 2025 году собственный капитал «Альянса» составил 1,045 млрд грн — почти в полтора раза меньше суммы гарантий.
В НАБУ подтвердили, что председатель правления банка «Альянс» среди подозреваемых по делу и проходит по статье о злоупотреблении служебным положением. Речь идет о Юлии Фроловой, которая возглавляла банк в период, когда, по версии следствия, происходили махинации. Обвинительный акт по делу был направлен в суд, однако средства по гарантиям до сих пор не возвращены государству.
Судебная волокита между «Укрэнерго» и банком продолжается с 2022 года. Хозяйственный суд Киева обязал банк выплатить более 1,1 млрд. грн., но решение обжалуется, а исполнительные действия блокируются. В результате государство потеряло не только 716 млн грн стоимости электроэнергии, но и более 1,7 млрд грн по банковским гарантиям. Совокупный ущерб оценивается примерно в 2,5 млрд грн.
Параллельно Национальный банк Украины на протяжении четырех лет налагал на Альянс штрафы за нарушения в сфере финансового мониторинга. Общая сумма санкций превысила 109 млн. грн. В большинстве случаев банк признавал правомерность штрафов и платил их добровольно, однако один из самых больших штрафов более чем в 15 млн грн в настоящее время обжалуется в суде.
Отдельные судебные документы и журналистские расследования указывают на то, что счета банка «Альянс» использовались в ряде сомнительных операций, в частности по делам о мошенничестве, переводах средств игорного бизнеса и возможных схемах финансирования через платежные сервисы.
Сам владелец банка Александр Сосис — выходец из бизнес-среды 1990-х годов, прошедший путь от руководителя страховой компании в Донецке к контролю над финансовым учреждением. Кроме банка, у него есть активы в финансовом и аграрном секторах. В последние годы его имя фигурирует в конфликтах вокруг агрокооперативов и кредитных споров.
Ситуацию усугубляет и финансовое состояние самого банка. По данным на осень 2025 года, «Альянс» демонстрирует убытки, а соотношение активов и обязательств находится на грани критического. В таких условиях даже частичная выплата гарантий «Укрэнерго» может привести к превышению пассивов над активами и запуску процедуры ликвидации банка.
История с банком «Альянс» стала очередным примером того, как пробелы в финансовом контроле и судебные затягивания позволяют годами не возвращать государству миллиарды гривен, даже несмотря на уголовные производства и решения судов.
