Украинские банки ужесточили проверку денежных операций, что привело к росту случаев блокирования карт клиентов. Согласно законодательству о противодействии отмыванию средств, финансовые учреждения обязаны проверять переводы, имеющие признаки рисковых. В результате все больше украинцев сталкиваются с ситуациями, когда доступ к деньгам блокируется без уведомления.
Причинами для блокировки могут стать:
-
регулярные переводы между физическими лицами без объяснения;
-
большие суммы средств без подтвержденного источника происхождения;
-
получение денег из-за границы без назначения платежа;
-
транзакции с лиц или организаций, связанных со странами, находящимися под санкциями;
-
использование карты посторонними лицами или ее применение в бизнес-деятельности без официальной регистрации.
Рост внимания банков к таким случаям является ответом на новые требования Национального банка и усиление правил финансового мониторинга, отвечающего европейским стандартам по борьбе с теневыми схемами.
Чтобы избежать блокировки, эксперты советуют придерживаться нескольких простых правил:
-
не передавать свою карточку родственникам или знакомым;
-
избегать регулярных переводов неизвестным лицам;
-
по возможности - указывать назначение платежей;
-
в случае большой суммы или поступлений из-за рубежа, быть готовым подтвердить источник средств (договоры, счета, справки и т.п.).
Если же карта уже заблокирована, клиент имеет право обратиться в банк с письменным запросом и требовать официального объяснения причин блокировки. В большинстве случаев ситуация разрешается после предоставления соответствующих документов.
Однако этот процесс может занять несколько дней, что в условиях войны и экономической нестабильности становится серьезным вызовом для многих граждан. Поэтому юристы советуют сохранять финансовую прозрачность, чтобы не оказаться в ситуации, когда собственными средствами невозможно воспользоваться.
