В Украине наблюдается чрезвычайно быстрый рост количества мошеннических операций, связанных с похищением денег с платежных карт граждан. За последние два года ущерб от этих преступлений значительно возрос: в 2022 году объем мошенничества составил 481 млн грн, что на 46% больше, чем в предыдущем году. Однако в 2023 году эта цифра почти удвоилась и составила 833 млн грн.
Об этом Национальный банк сообщил во внутреннем письме №57-0008/47938 финучреждениям и операторам почтовой связи, "Укрпочта", "НоваПей".
В нем НБУ сообщил, что 80% случаев карточного мошенничества составляют случаи социальной инженерии, когда у людей обманом выманивают реквизиты карт, и только 20% – все остальные – взломы/подлог сайтов, кражи/подделки карт и т.д.
“В частности, мошенники выманивают данные у клиентов с целью получения возможности входа в платежное приложение/интернет-банкинг поставщика платежных услуг, токенизации карты клиента в электронных кошельках Google/Apple Pay на собственном устройстве, изготовление дубликата SIM-карты в виде еSIM финансового номера телефона и в дальнейшем проведение операций”, – говорится в письме Нацбанка.
Как сообщили банкиры, в настоящее время мошенники чаще всего применяют две схемы для выманивания у украинцев данных их карт и кражи средств со счетов.
Первая схема – человеку сообщают, что он выиграл приз/розыгрыш, и ему хотят перечислить выигрыш на карточку, для чего нужны ее реквизиты.
Вторая схема условно называется "потерянная посылка": мошенники массово рассылают смс-сообщение о почтовом отправлении, в котором говорится, что получателю не удается переслать посылку через некорректный адрес, и просят ее уточнить – указать правильное местоположение на их сайте. Сайт поддельный, но внешне мало отличается от настоящего, но собирает данные для мошенников. Там просят заполнить поля с адресом и заплатить небольшую сумму за пересылку обычно 15-20 грн. На символический платеж люди часто соглашаются и верят, что получат посылку, поэтому убивают реквизиты карты и CVV-код. Этих данных достаточно, чтобы впоследствии разграбить счет жертвы.
О ключевых схемах известно и НБУ, однако с вышеупомянутым письмом №57-0008/47938, он разослал специальный опросник для банков, чтобы понять, как они расследуют случаи карточного мошенничества и вообще, как борются с ним. Регулятор потребовал предоставить ответы до 27 июля 2024 года. После их изучения НБУ пообещал издать новые рекомендации по борьбе с карточным воровством.
