Нацбанк направил украинским банкам письмо с требованием передать информацию по аномальным платежам, в том числе и физлицам

Запрос содержится во внутреннем письме НБУ №24-0006/28104, оказавшемся в распоряжении СМИ.

В документе регулятор приводит несколько примеров с описанием платежей, которые он считает аномальным. Такими считаются переводы с одной карты на множество других, или когда владелец одной карты получает на свой счет деньги с многих других карт. Это касается как переводов между картами одного банка, так и между картами разных банков. Например, из ПриватБанка на monobank или Сэнс Банк, А-Банк и т.д.

Под эти описания просто попадают и обыденные перечисления меж карточками людей, p2p переводы. Ранее пользователи разных бирж по обмену валют сталкивались с блокировкой счетов, которыми они пользовались для переводов.

Также НБУ запросил у банков информацию по другим видам операций, которые они считают аномальными – без конкретного описания. Как говорится, по усмотрению самих банков.

Сопровождение, отслеживание финансистами клиентских платежей – то, что регулятор уже давно требует от украинских банков. Еще 16 января эти требования были озвучены публично. Однако все это подавалось в формате рекомендаций и подпадало не только под платежный, но и под финансовый мониторинг. Но по тону сегодняшнего документа понятно, что банкиры не очень активно следовали совету Нацбанка, а может, и вовсе на него не откликнулись.

Поэтому в вышеупомянутом письме НБУ №24-0006/28104 регулятор потребовал от финучреждений ответить, начали ли банки внедрять рекомендации по отслеживанию и анализу денежных перечислений по карточкам клиентов. И внедрили ли финансисты правила мониторинга, позволяющие выявлять, отслеживать и останавливать платежи для запрещенных видов хозяйственных услуг. А именно, относительно незаконной организации азартных игр (гемблинг), вывод денег, полученных преступным путем, включая мошеннические схемы.

Также Нацбанк интересуется, есть ли у банков собственные методики обнаружения скомпрометированных карт, которые публикуют в интернете – в частности, на сайтах нелегальных казино и организаторов азартных игр, а также на сайтах продаж подакцизных товаров в соцсетях/мессенджерах, на страницах псевдоплатежных сервисов, например, Geopay Settlepay.

При обнаружении всего аномального и подозрительного банки обязаны останавливать платежи, а если клиент не даст адекватного объяснения в последствии, то даже блокировать счет и закрывать его в принудительном порядке. Людям же банкиры неофициально дают преимущественно один совет – иметь больше счетов в разных банках.

Проблема в том, что Нацбанк пользуется слишком абстрактными формулировками типа "множество посланных платежей" или "множество полученных платежей", которые считаются аномалией. Но не указывает, сколько это – «множество». Каждый банк по логике регулятора сам должен определить это для себя и клиентов. В одном банке “множеством” считается до 10 переводов денег на посторонние карточки, а в другом – уже 20. Может, впоследствии НБУ даст свой критерий, но пока его нет.

Поэтому финансисты советуют реже проводить опрокидывание денег между одними и теми же счетами. Для чего нужно иметь больше карточных счетов в разных банках. Сегодня пользуешься картой одного банка, завтра – второго, третьего и т.д. Один банк не знает, что происходит в другом, так что можно не обращать на себя внимание, советуют эксперты.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

NBU выпустил памятную монету в 20 -летие административного правосудия

Национальный банк Украины представил новую памятную монету с деноминацией 5 ...

Блокировка банковских карт: почему украинцы все чаще сталкиваются с финансовым мониторингом

Украинские банки усилили проверку денежных транзакций, что привело к ...

Не будет на выходе магнитного шторма: прогноз для метеорию

В ближайшие выходные, 28 и 29 июня, 2025, ...

Music Music требует удалить интервью с украинским певцом Уэллбоем и угрожает суду

В центре громкого скандала находится популярный украинский певец Wellboy ...

Борис Кауфман и его империя табака избегают налогов в военных условиях

Пока страна борется, и каждая гривния бюджета нарисована ...

Миллионы во время оккупации: как начальник Bakhmut MBA умножил богатство в 2024 году.

Несмотря на то, что Бахмут находился под ... в течение долгого времени ...

В Украине геоданы рассекречены: инвесторы откроют доступ к недрах.

В Украине марка «Секрет» о геологической информации о ...