Президент Украины Владимир Зеленский подписал новый закон, предоставляющий правоохранительным органам расширенные полномочия по доступу к банковской информации граждан и компаний.
Теперь Национальная полиция имеет право получать от всех банков данные о счетах и финансовых операциях подозреваемых в случае расследования уголовных преступлений. Закон вызвал активное обсуждение в обществе, после чего он поднимает вопрос о конфиденциальности личных данных и одновременно является числом шагов в борьбе с преступностью и финансовыми правонарушениями.
Украинские банки и небанковские финучреждения (прежде всего платежные организации) начнут делиться клиентской информацией с Национальной полицией. Сегодня, 6 ноября, президент подписал законопроект №11043, принятый в начале октября Верховной Радой – «О внесении изменений в некоторые законы Украины по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг».
Документ ужесточает требования и штрафы к финансистам, расширяет полномочия Нацбанка, а главное – обязывает платежные организации предоставлять нужные полиции данные по письменному требованию правоохранителей.
Это не автоматическая передача финансовой информации обо всем и обо всех. Речь идет об ответах на конкретные запросы Нацполиции по открытым уголовным делам при наличии признаков уголовного преступления. В законе перечислены виды уголовных статей, по которым будут раскрывать данные.
«Информацию о мерах реагирования поставщика платежных услуг в случае поступления от органов Национальной полиции Украины письменного (электронного) запроса о совершенной платежной операции пользователя, если такая операция содержит признаки уголовного правонарушения, предусмотренного статьями 185, 190-192, 200, 361, Уголовный кодекс Украины», – буквально говорится в документе.
Перечисленные статьи УК касаются денежных краж/завладения средств обманом (ст. 185, 192), мошенничества (ст. 190), незаконных переводов/действий со счетом (ст. 200) и взлома информационных сетей банков и других платежных организаций (ст. 361, 362, 363).
Ожидается, что полученная информация поможет полицейским, прежде всего, подразделения Киберполиции, бороться с мошенничеством. От взломов систем данных и карточных счетов до обмана украинцев, у которых пропадают деньги из-за мошенников.
С этой целью правоохранители смогут получать у финучреждений не только сведения об их клиентах, участвующих в преступлении – жертвах, подозреваемых: ФИО, номер карточки/счета, вид операции. Но также данные об их геолокации, чтобы выяснить их территориальное расположение. Полный список данных, которые будут раскрываться широким:
– ФИО, название юридического лица, задействованных в операции.
– Идентификационный код (или ЕГРПОУ) участников всех подозреваемых.
– IP-адрес участников.
– Данные геолокации.
– Фактический адрес устройства, используемого для совершения операции.
– Данные о приложении, в котором был произведен платеж.
– Адрес кассы, где был произведен платеж.
– Данные о поставщике платежных услуг – банк, небанковская организация и другие участники.
– Идентификатор платежного устройства.
– Уникальный идентификатор плательщика и номер электронного счета плательщика.
Чтобы быстро установить всех подозреваемых/пострадавших в хищении средств участников платежной операции.
Напомним, что многие банки еще до полномасштабной войны сделали обязательную функцию отслеживания геолокации своих клиентов. Без включения функции геолокации людям не дают совершать операции через мобильные приложения. Благодаря чему финансисты могут отслеживать передвижение пользователей.
