В январе 2026 года Национальный банк Украины обнародовал перечень значимых финансовых учреждений. В него вошли 53 компании, среди которых ООО «Премиум финанс», один из крупнейших операторов рынка обмена валют.
Бенефициарными владельцами компании являются киевлянин Виктор Кисилев и уроженка Донецкой области Елена Бондарь. Предприятие было создано в 2015 году и специализируется на валютном обмене. Юридически фирма зарегистрирована в многоэтажном доме в Голосеевском районе Киева. По тому же адресу зарегистрирован и Киселев.
Финансовые показатели компании демонстрируют стремительный рост. В 2023 году доход «Премиум финанс» увеличился более чем на 500%, в 2024 — почти на 290%. За первые три квартала 2025 года оборот составил около 534 миллионов гривен. Если по данным НБУ в первом полугодии 2025 года сеть насчитывала 244 пункта обмена, то сейчас согласно информации на сайте компании, их более 450.
Впрочем, параллельно с ростом доходов компания неоднократно становилась фигурантом уголовных производств. С декабря 2022 года Офис Генерального прокурора при поддержке Бюро экономической безопасности осуществляет расследование по статьям о незаконных действиях с платежными документами, легализацию средств, полученных преступным путем, и уклонение от уплаты налогов.
По материалам следствия, в 2023–2025 годах могла действовать схема конвертации криптовалюты в наличные деньги без соответствующих разрешений Нацбанка и без отражения операций в налоговой отчетности. Следователи считают, что для прикрытия сделок использовались реквизиты ряда юридических лиц, в том числе ООО «Премиум финанс». Заказы на обмен, по версии правоохранителей, принимались через Telegram-боты.
В июле 2025 года во время обысков в пункте обмена, адрес которого совпадал с данными на сайте компании, изъяли наличные деньги, технику и документацию. В августе суд наложил арест на изъятое имущество. Ранее обыски проходили также в Киеве и городе Берегово.
Особое внимание привлекли дела, связанные с попытками повлиять на ход расследований. В одном из производств фигурирует сотрудник государственного предприятия Министерства обороны «Агентство оборонных закупок», ранее работавший в Бюро экономической безопасности. По версии следствия, он предлагал за 700 тысяч долларов содействовать закрытию дел против «Премиум финанс». В июле 2024 после передачи части средств в размере 100 тысяч долларов его задержала Служба безопасности Украины.
Еще одно дело касается событий 2019 года, когда компания пыталась возобновить валютную лицензию. Тогда Нацбанк отказал в продолжении из-за зафиксированного 81 существенного нарушения валютного законодательства. По материалам следствия, Виктор Киселев пытался решить этот вопрос из-за знакомого, у которого были связи в НБУ. В процесс был привлечен менеджер одного из департаментов регулятора. За свои услуги он потребовал 50 тысяч долларов. В октябре 2019 года часть средств в размере 40 тысяч долларов была передана, после чего чиновник был задержан. Производство закрыли в апреле 2025 года в связи со смертью фигуранта.
Регулятор также применял в компании санкции. В июне 2025 года НБУ оштрафовал премиум финанс на 200 тысяч гривен за нарушение правил валютной торговли во время военного положения.
В СМИ упоминалось возможное пересечение деятельности компании с криптовалютным предпринимателем Игорем Туником, задержанным в Польше. Однако официальные судебные решения, которые прямо устанавливали бы вину компании в этих эпизодах, пока не обнародованы.
Таким образом, компания Виктора Кисилева и Елены Бондарь одновременно входит в перечень значимых финансовых учреждений НБУ и остается фигурантом нескольких резонансных расследований. Тем не менее, ее сеть обменников продолжает расширяться, а финансовые показатели — расти.
