Объем переводов с карты на карту в Украине упал с 250 до 170 миллиардов гривен в месяц. Причина — введенные Нацбанком ограничения, затрагивающие не только сомнительные операции, но и заставившие рынок адаптироваться к новым правилам. Об этом заявил заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник, передает «Укринформ».
По его словам, резкое понижение транзакций наблюдается среди клиентов, которые не могут объяснить цель платежей или происхождение средств.
«Это сигнал, что ограничения начали работать. Теневой сектор теряет инструменты для обхода контроля», — отметил Олийнык.
Регулятор готовит законопроект о реестре дропов - лиц, через которых массово осуществляют фиктивные или нелегальные переводы. После внесения в реестр таким лицам ограничат финансовые операции, включая обычные «перебросы» с карты на карту. Однако исключение из реестра будет возможно, если клиент докажет свою непричастность к теневым схемам.
Ожидается, что реестр дропов может заработать уже через полгода после принятия закона. В настоящее время документ готовится к рассмотрению в профильном комитете Верховной Рады.
Хронология ограничений
-
1 октября 2024 года: НБУ ввел ограничения — не более 150 тыс. грн в месяц на переводы с карты на карту.
-
10 декабря: Банки подписали меморандум о саморегулировании – лимит снижен до 50 тыс. грн.
-
1 февраля 2025 г.: Вступила в силу новая политика банков — оценка клиентов по рискам.
-
1 апреля 2025 года: НБУ отменил регуляторное ограничение, но банки продолжают использовать лимиты по договоренности.
Параллельно регулятор упразднил требование собственноручной подписи при открытии или закрытии банковского счета. Вместо этого клиенты могут использовать электронные подписи и цифровые идентификации.
