Скандал вокруг ликвидации банка Конкорд: суды признали решение НБУ незаконным

1 августа 2023 года НБУ принял решение о ликвидации банка Конкорд, обвинив его в мискодинге — неправильном кодировании транзакций, связанных с легализованным азартным бизнесом. Национальный банк пояснил, что подобные нарушения противоречат требованиям финансового мониторинга.

Однако представители Конкорда опровергли эти обвинения, отмечая, что:

  • Банк выполнял требования платежных систем MasterCard и Visa.
  • За последние два года до учреждения не было никаких штрафных санкций.
  • Ограничения на P2P-транзакции через API были введены еще до принятия решения НБУ.

Днепропетровский окружной административный суд признал решение НБУ противоправным и отменил его. Апелляционная инстанция подтвердила этот вердикт. Кроме того, сестры Соседки представили результаты независимых экспертиз, доказывающих отсутствие нарушений в деятельности банка.

"Решение о ликвидации банка стало прецедентом в том, как украинские регуляторы относятся к успешным и прибыльным банкам", - отметила Елена Соседка в своем обращении.

Однако украинское законодательство предусматривает, что после запуска процесса ликвидации его остановить практически невозможно. Даже, несмотря на судебные решения, банк не сможет возобновить свою деятельность.

Банк "Конкорд" стал первым прибыльным финансовым учреждением, попавшим под ликвидацию в условиях действия нового регулирования. Ранее ликвидации подлежали только учреждения, которые сталкивались с банкротством или значительными финансовыми проблемами.

По состоянию на момент ликвидации "Конкорд" имел достаточно высоколиквидных активов, чтобы обеспечить все выплаты клиентам за 2-3 недели. Однако из-за законодательных норм процесс ликвидации может затянуться до трех лет.

С 24 февраля 2022 года ликвидация начата в отношении восьми банков, включая "Конкорд". Это свидетельствует о том, что даже в условиях военного положения НБУ активно выводит с рынка учреждения, которые, по его мнению, нарушают регуляторные нормы.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярное

Поделиться корреспонденцией:

Больше подобного
ЗДЕСЬ

Гречневая каша – суперфуд для ежедневного завтрака.

Завтрак определяет наше настроение, уровень энергии и даже здоровье.

Чернобыльские собаки удивляют ученых необычным цветом шерсти

На территории Чернобыльской зоны отчуждения волонтеры организации Dogs of...

Суд в Чернигове отправил в тюрьму блогера, угрожавшего военным

Новозаводский районный суд Чернигова признал виновным подстрекавшего блоггера...

Ученые нашли доказательства существования Бога

Французские исследователи Оливье Боннассье и Мишель-Ив Боллоре в своей...

Германия планирует ограничить выплаты по безработице для украинцев

Власти Германии разрабатывают законопроект, который может лишить граждан Украины...

Судья Кропивна приобрела дом в Козине по заниженной цене: речь идет о незаконном обогащении

12 декабря 2021 года судья Люда Крапивна заключила...

Как руководство ТЦК наживается на военных

По информации источников, бывший начальник Оболонского территориального центра...

Научное объяснение бессонницы во время полнолуния

Исследования подтверждают, что во время полнолуния люди обычно...