В НБУ пояснили в яких випадках можуть заблокувати банківську картку

Українські банки мають право зупиняти операції своїх клієнтів, якщо на їхні рахунки надходять великі суми, які викликають підозри щодо легальності походження коштів. Про це повідомила перший заступник голови Національного банку України Катерина Рожкова в інтерв’ю “Ми – Україна”.

Коли банки можуть заблокувати операції?

Як зазначила Рожкова, фінансові установи вимагають пояснень і підтверджувальних документів у випадках, коли:

  • На рахунок фізичної особи надходять значні кошти, і банк не має інформації про їхнє походження.
  • Власник рахунку ніде не працює офіційно або отримує мінімальну заробітну плату.
  • Фізичні особи використовують свої рахунки замість рахунків фізичних осіб-підприємців (ФОП), щоб уникнути додаткових податків.

“Часто підприємці намагаються заощадити, використовуючи особисті рахунки для бізнес-операцій. Це створює ситуацію, коли банк не розуміє, звідки надходять гроші. У таких випадках операції можуть бути зупинені до надання підтверджувальних документів”, – зазначила Рожкова.

Катерина Рожкова наголосила, що подібні ситуації виникають через бажання бізнесменів мінімізувати витрати та максимізувати прибуток. Водночас держава прагне забезпечити сплату податків.

“Це постійна життєва історія, яка виглядає як пошук справедливості. Але, на мою думку, нинішні умови не найкращі для таких пошуків”, – підкреслила вона.

Чи блокують картки за часте зняття готівки?

Останнім часом з’явилися чутки, що банки можуть блокувати картки українців за часте зняття готівки, особливо якщо це відбувається більше трьох разів на місяць або на великі суми. Утім, Національний банк України офіційно спростував цю інформацію.

“НБУ не запроваджував і не планує запроваджувати обмеження на часте зняття готівки з банківських карток”, – йдеться в заяві регулятора.

На що варто звернути увагу?

Українцям рекомендується:

  • Використовувати окремі рахунки для бізнес-операцій.
  • Підтримувати прозорість своїх фінансових операцій.
  • Зберігати документи, які підтверджують легальність надходжень.

У разі зупинки операцій або блокування рахунку важливо оперативно надати банку необхідні підтвердження. Це дозволить уникнути подальших проблем і швидко відновити доступ до фінансів.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярне

Поділитися дописом:

Більше подібного
ТУТ

Судоми, втома, безсоння? Можливо, вам бракує магнію

Магній – це один із найважливіших мінералів для нашого...

Державні надра – приватні руки: кому належать українські родовища

В Україні право на користування надрами мають 2 268...

“Чисте місто” по-київськи: схема Комарницького вкрала 6 ділянок у столиці

Журналісти-розслідувачі Bihus.Info викрили корупційну схему, яку очолював колишній нардеп...

Колишня невістка Ющенка стала жертвою шахраїв: на неї оформили кредит

Єлизавета Ющенко (уроджена Єфросиніна), колишня невістка третього президента України...

Третій рахунок за газ: хто та за що платитиме додатково

Попри діючий мораторій на підвищення тарифів, у квітні 2025...

Покровськ без мера: Требушкін у Бельгії, але отримує українську зарплату

Міський голова Покровська Руслан Требушкін, який тривалий час відсутній...

Підлітків вербують спецслужби РФ: які ознаки та як діяти батькам?

Українські правоохоронці та Міністерство освіти і науки б’ють на...

Умєров орендує квартиру в Києві, а його родина мешкає у США

Рустем Умєров, міністр оборони України, оприлюднив свою електронну декларацію...