Як не потрапити під фінмоніторинг

Нові правила фінансового моніторингу в Україні обіцяють посилення контролю за банківськими операціями. Фінансисти і банкіри поділилися практичними порадами, як уникнути потрапляння під посилений нагляд та зберегти свої фінансові операції непомітними для банківських служб.

Що вважається ризиковими операціями?

Банки активно використовують фінансовий моніторинг для боротьби не лише з тероризмом, але й із тіньовою економікою. Ось операції, які можуть викликати підозри:

  1. Великі готівкові зарахування через платіжні термінали.
    • Деякі банки вважають підозрілим зарахування понад 20 тис. грн на день, інші — навіть від 10 тис. грн.
  2. Перерахування великих сум іншим фізичним особам.
    • Наприклад, якщо на ваш рахунок надійшло 100 тис. грн, і ви розподілили їх між п’ятьма одержувачами.
  3. Регулярні невеликі платежі.
    • Наприклад, три рази на день по 1 тис. грн щодня можуть бути підозрілими.
  4. Дрібні платежі від кількох фізосіб.
    • Часті зарахування від інших осіб можуть вказувати на нелегальну підприємницьку діяльність.

Як уникнути зайвої уваги банків?

  • Зменште кількість операцій через банківські рахунки.
    Замість цього використовуйте готівку для витрат.
  • Обмежте регулярність операцій.
    Уникайте повторюваних шаблонних платежів, які можуть вказувати на підприємницьку діяльність.
  • Розгляньте використання криптовалют.
    Наприклад, USDT, яка прив’язана до долара, і має зручні пункти переведення в готівку по всій Україні.

Експерти прогнозують, що ці обмеження навряд чи допоможуть значно зменшити тіньову економіку. Натомість вони можуть зменшити потік грошей через банківську систему. Українці, які раніше отримували неофіційні доходи на банківські картки, тепер імовірно перейдуть на готівкові розрахунки або криптовалюти.

“Багато підприємців уже зараз надають перевагу оплаті готівкою. Після введення нових обмежень це явище стане ще поширенішим”, — зазначив один із банкірів.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярне

Поділитися дописом:

Більше подібного
ТУТ

Звинувачений в корупції Сергій Гайдай може уникнути реального покарання – ЗМІ

За інформацією джерел, звинувачений в корупції Сергій Гайдай найближчим...

НАБУ і САП затримали учасників схеми на закупівлі дронів, серед них військові та чиновники

Національне антикорупційне бюро України спільно зі Спеціалізованою антикорупційною прокуратурою...

Раміна Есхакзай та Аліна Михайлова обмінялись звинуваченнями через скандал у київському кінологічному центрі

Новий публічний конфлікт спалахнув у соцмережах між журналісткою Раміною...

На Сумщині шахрай виманив у чоловіків понад 760 тис. грн, обіцяючи «відстрочку» від мобілізації

На Сумщині 40-річному чоловікові, якого підозрюють у шахрайстві під...

Дослідження: компонент нефільтрованої кави допомагає прибрати небезпечний жир на животі

Данські вчені виявили, що природна речовина кафестол, яка міститься...

Нардеп Камельчук може бути причетним до схеми розкрадання коштів «Львіввугілля»

Державне підприємство «Львіввугілля» знову опинилося у центрі корупційного скандалу....

Компанія «Медіатека» Маріковського отримує мільйони з бюджету за медіамоніторинг і соцопитування

Депутат від «Слуги Народу» Олександр Маріковський, який очолює компанію...

КП «Світоч» і Печерська РДА ігнорують санітарні порушення на ярмарках району

У Печерському районі Києва система ярмаркової торгівлі, яка мала...