З 1 червня банки зменшують ліміти на перекази: кого це торкнеться і як підтвердити доходи

Від початку червня 2025 року українські банки почнуть застосовувати нові обмеження на фінансові перекази для фізичних осіб. Йдеться як про перекази з картки на картку, так і про транзакції за реквізитами IBAN.

Ці зміни передбачені меморандумом про забезпечення прозорості на ринку платіжних послуг, до якого приєдналися 51 банк та дві небанківські фінустанови.

Для клієнтів з низьким і середнім рівнем ризику встановлюється новий щомісячний ліміт — 100 тис. грн замість попередніх 150 тис.
Для осіб із високим рівнем ризику обмеження залишаться на рівні 50 тис. грн на місяць.

У разі перевищення цього порогу банк вимагатиме документи, що підтверджують джерело походження коштів, зокрема дані про рівень доходів.

Хто не підпадає під обмеження

Нові ліміти не застосовуватимуться до:

  • клієнтів, які отримують зарплату через банк;

  • осіб із підтвердженими доходами;

  • волонтерів та благодійних організацій;

  • переказів між власними рахунками в межах одного банку.

Як підтвердити доходи

Щоб зняти обмеження, потрібно надати один або кілька документів у електронній формі:

  • довідки ОК5, ОК7;

  • податкову декларацію;

  • зарплатні відомості;

  • документи про зарахування виплат від держорганів;

  • підтвердження прибутків членів родини;

  • документи про волонтерську діяльність.

На підставі таких документів банк може збільшити індивідуальний ліміт або скасувати його повністю, орієнтуючись на реальні фінансові можливості клієнта.

Фінустанови здійснюватимуть контроль надходжень на рахунки клієнтів та при встановленні ділових відносин визначатимуть доцільність підвищеного ліміту. Таким чином, система стає більш прозорою, але водночас вимогливішою до походження коштів.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярне

Поділитися дописом:

Більше подібного
ТУТ

Репер Потап зізнався, чому розлучився з Іриною Горовою

Про особисте життя скандального українського продюсера й репера Потапа...

Українська акторка Ольга Сумська привітала ексчоловіка та показала з ним фото

Ольга Сумська публічно звернулася до свого колишнього чоловіка, народного...

Чому в Україні не можуть подолати корупцію

Корупція в Україні залишається системною проблемою, яка пронизує всі...

Як правильно діяти батькам при булінгу у школі

Новий навчальний рік для багатьох батьків може стати випробуванням,...

Ставка на хабар: казино Токарєва, намагаючись приховати свої російські корені, попалося на підкупі СБУ, – ЗМІ

Як повідомляють ЗМІ, онлайн-казино Cosmobet, зареєстроване на компанію «Нейролінк»,...

Власник компанії Domino подарував ЗСУ вживане авто, а на піар-компанію витратив 40 тисяч доларів

Власник компанії з торгівлі одягом з ЄС Domino Антон...

НАЗК виявило масштабні порушення у декларації секретаря Обухова

Секретар Обухівської міської ради Лариса Ільєнко стала власницею кількох...

Шокуючі прибутки під час війни: як компанія «Скрінтек» збагачується на обороні України

Українська оборонна галузь є критично важливою для безпеки країни,...