Die ukrainische Regierung hat die Gesetzesvorlage genehmigt, die die Schaffung eines zentralen Registers von Bankkonten und Safes von Einzelpersonen vorsieht. Die Initiative ist Teil der Verpflichtungen der Ukraine im Rahmen der Anpassung der Rechtsvorschriften an die EU -Anforderungen und Vorbereitung für den Beitritt zum SEPA -Zahlungssystem - eine einzige Zahlungszone im Euro.
Das neue Register sammelt grundlegende Informationen über die Konten und Safes der Ukrainer: das Datum der Öffnung und Schließung, Iban, der Besitzername, Daten zum Finanzinstitut sowie abgeschlossene Verträge für die Miete von Bank Safes. Nach Angaben des Finanzministeriums enthält das Register jedoch keine Informationen zu Kontos, Geldbewegungen oder Safes.
Wer und was wird wissen
Banken, nicht bankende Institutionen und Emittenten für elektronische Geld werden verpflichtet, Informationen über Konten an den staatlichen Steuerdienst zu überweisen. Es ist die Steuer, die auf die gesamte Basis von Konten und Banksicherheiten von Bürgern zugreifen wird, die teilweise das Konzept der Bankengeheimnis in Frage stellen.
Strafverfolgungsbehörden und Finanzüberwachung haben ebenfalls Zugang zu Informationen - jedoch ausschließlich im Gesetz und reguliert.
Mögliche Konsequenzen
Anwälte sagen, dass das Register die Steuern ermöglichen wird, nicht deklarierte Konten, einschließlich ausländischer, zu erkennen. Dies kann die Grundlage für die Überprüfung von Einkommens- oder Besteuerungsquellen im Besteuerungsbereich sein, insbesondere für natürliche Personen-Unternehmer, die Geschäfte über persönliche Konten führen.
Experten warnen auch vor einer anderen Bedrohung - dem Vertrauensverlust in das Bankensystem. Laut Razumkov Center vertrauen 62% der Ukrainer nicht staatlichen Institutionen beim Schutz personenbezogener Daten. Vor diesem Hintergrund warnt die Vereinigung der ukrainischen Banken, dass einige Bürger möglicherweise häufiger Geld oder Kryptowährung verwenden.
Sie beruhigen, aber beobachten
Trotz der Befürchtungen betonen die Anwälte, dass das Register keine kritischen Informationen wie den Betrag in Konten enthält und eher ein technischer Schritt als ein Tool für die volle Kontrolle ist. Ähnliche Systeme sind bereits in vielen EU -Ländern tätig, wo sie Teil der Standard -Finanzüberwachungsinstrumente sind.
Die Gesetzesvorlage enthält weitere Änderungen: die Einführung des Registers der Eigentümer der vorteilhaften Trust, Verbesserung der Datenüberprüfung und Veranschaulichung von Verstößen im Bereich der Finanzüberwachung und des Schutzes.
