Am 1. August 2023 beschloss die NBU die Liquidation der Concord Bank und warf ihr „Miscoding“ vor – eine falsche Codierung von Transaktionen im Zusammenhang mit dem legalisierten Glücksspielgeschäft. Die Nationalbank erklärte, solche Verstösse widersprächen den Anforderungen der Finanzüberwachung.
Vertreter von „Concord“ bestritten diese Anschuldigungen jedoch und betonten:
- Die Bank erfüllte die Anforderungen der Zahlungssysteme Mastercard und Visa.
- In den letzten zwei Jahren hat die Einrichtung keine Bußgelder erhalten.
- Beschränkungen für P2P-Transaktionen über die API wurden bereits vor der Verabschiedung der NBU-Entscheidung eingeführt.
Das Verwaltungsgericht des Bezirks Dnipropetrowsk erkannte die Entscheidung der NBU als rechtswidrig an und hob sie auf. Das Berufungsgericht bestätigte dieses Urteil. Darüber hinaus legten die Sosyedka-Schwestern die Ergebnisse unabhängiger Untersuchungen vor, die das Fehlen von Verstößen bei der Tätigkeit der Bank belegen.
„Die Entscheidung, die Bank zu liquidieren, wurde zu einem Präzedenzfall dafür, wie ukrainische Aufsichtsbehörden erfolgreiche und profitable Banken behandeln“, sagte Olena Sosedka in ihrer Ansprache.
Die ukrainische Gesetzgebung sieht jedoch vor, dass es fast unmöglich ist, den Liquidationsprozess zu stoppen, sobald er begonnen hat. Auch trotz Gerichtsurteilen wird die Bank ihre Geschäftstätigkeit nicht wieder aufnehmen können.
Die Bank „Concord“ war das erste profitable Finanzinstitut, das gemäß den Bedingungen der neuen Verordnung liquidiert wurde. Bisher waren nur Institute von der Liquidation betroffen, die vor dem Konkurs standen oder erhebliche finanzielle Probleme hatten.
Zum Zeitpunkt der Liquidation verfügte Concord über genügend hochliquide Vermögenswerte, um alle Zahlungen an die Kunden innerhalb von zwei bis drei Wochen sicherzustellen. Aufgrund gesetzlicher Vorschriften kann der Liquidationsprozess jedoch bis zu drei Jahre dauern.
Bis zum 24. Februar 2022 wurden acht Banken, darunter Concord, liquidiert. Dies zeigt, dass sich die NBU auch unter dem Kriegsrecht aktiv aus Institutionen zurückzieht, die ihrer Meinung nach gegen regulatorische Normen verstoßen.
