Desde principios de junio de 2025, los bancos ucranianos comenzarán a aplicar nuevas restricciones a las transferencias financieras para las personas. Se trata de traducciones de tarjeta a tarjeta y transacciones en detalles de Iban.
Estos cambios son proporcionados por un memorándum para la transparencia en el mercado de servicios de pago, a la que se unió 51 Bank y dos instituciones financieras no bancarias.
, se establece un nuevo límite mensual: UAH 100 mil en lugar de los 150 mil anteriores.
En el caso de exceder este umbral, el banco requerirá documentos que confirmen la fuente de origen de los fondos, incluidos los datos sobre el nivel de ingresos.
Quien no cae bajo la restricción
Los nuevos límites no se aplicarán a:
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clientes que reciben salarios a través del banco;
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personas con ingresos confirmados;
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voluntarios y organizaciones caritativas;
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Transferencias entre cuentas propias dentro de un banco.
Cómo confirmar los ingresos
Para eliminar el límite, debe proporcionar uno o más documentos en forma electrónica:
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Capítulo CR5, OK7;
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declaración de impuestos;
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información salarial;
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documentos sobre la inscripción de pagos de organismos estatales;
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confirmación de las ganancias de los miembros de la familia;
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Documentos sobre actividad voluntaria.
Según dichos documentos, el banco puede aumentar el límite individual o cancelarlo por completo, centrándose en las capacidades financieras reales del cliente.
Las instituciones financieras monitorearán los recibos de los clientes y al establecer relaciones comerciales determinarán la viabilidad del límite alto. Por lo tanto, el sistema se vuelve más transparente, pero al mismo tiempo más exigente por el origen de los fondos.
