Скандал навколо ліквідації банку “Конкорд”: суди визнали рішення НБУ незаконним

1 серпня 2023 року НБУ ухвалив рішення про ліквідацію банку “Конкорд”, звинувативши його у “міскодінгу” — неправильному кодуванні транзакцій, пов’язаних із легалізованим азартним бізнесом. Національний банк пояснив, що такі порушення суперечать вимогам фінансового моніторингу.

Проте представники “Конкорду” спростували ці звинувачення, наголошуючи, що:

  • Банк виконував вимоги платіжних систем Mastercard та Visa.
  • За останні два роки до установи не було жодних штрафних санкцій.
  • Обмеження на P2P-транзакції через API були впроваджені ще до ухвалення рішення НБУ.

Дніпропетровський окружний адміністративний суд визнав рішення НБУ протиправним та скасував його. Апеляційна інстанція підтвердила цей вердикт. Крім того, сестри Сосєдки представили результати незалежних експертиз, які доводять відсутність порушень у діяльності банку.

“Рішення про ліквідацію банку стало прецедентом у тому, як українські регулятори ставляться до успішних та прибуткових банків,” — зазначила Олена Сосєдка у своєму зверненні.

Проте українське законодавство передбачає, що після запуску процесу ліквідації зупинити його практично неможливо. Навіть попри судові рішення, банк не зможе відновити свою діяльність.

Банк “Конкорд” став першою прибутковою фінансовою установою, яка потрапила під ліквідацію в умовах дії нового регулювання. Раніше ліквідації підлягали лише установи, що стикалися з банкрутством або значними фінансовими проблемами.

Станом на момент ліквідації “Конкорд” мав достатньо високоліквідних активів, щоб забезпечити всі виплати клієнтам за 2-3 тижні. Проте через законодавчі норми процес ліквідації може затягнутися до трьох років.

З 24 лютого 2022 року ліквідацію розпочато щодо восьми банків, включаючи “Конкорд”. Це свідчить про те, що навіть в умовах воєнного стану НБУ активно виводить із ринку установи, які, на його думку, порушують регуляторні норми.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярне

Поділитися дописом:

Більше подібного
ТУТ

Часте вживання рамена може бути пов’язане з ризиком ранньої смерті — дослідження японських учених

Дослідники з Університету Ямагата в Японії попереджають: надмірне захоплення...

Масований обстріл України: щонайменше 40 поранених, серед них діти

Внаслідок масштабного ракетного і дронового удару Росії по території...

Прокурор Максиміліан Горщак придбав квартиру в новому ЖК під Києвом за 12 тис. доларів

Керівник Голованівської окружної прокуратури (Кіровоградщина) Максиміліан Леонідович Горщак придбав...

Перша леді України розповіла британським журналістам про війну очима цивільних

Перша леді України Олена Зеленська дала інтерв’ю британському виданню...

ТЦК і розшук: кого шукають, а хто не підпадає під закон

У період дії воєнного стану в Україні територіальні центри...

Ветерани ЗСУ перепливли протоку між Францією та Італією попри шторм

Троє українських ветеранів, які мають ампутації, здійснили історичне досягнення...

Нічна повітряна тривога, деталі атаки дронами і ракетами по Україні

У ніч проти 28 вересня російські окупаційні війська здійснили...

У Боярці реконструкцію майданчика на 45 мільйонів віддали фірмі депутата з Одеси

У Боярці (Київська область) планують масштабну реконструкцію дитячого та...