Банки можуть вимагати повторну перевірку клієнтів

В Україні банки зобов’язані регулярно проводити перевірку своїх клієнтів для забезпечення актуальності даних, а також для запобігання фінансовим злочинам. Зокрема, йдеться про ідентифікацію та верифікацію особи, що є важливими елементами в банківських процесах.

Адвокат Андрій Шабельников розповів 24 каналу, що клієнти часто стикаються з вимогою пройти ідентифікацію чи верифікацію, коли надходить повідомлення від банку. Ідентифікація — це надання банку ідентифікаційних даних клієнта, тоді як верифікація полягає у підтвердженні відповідності цих даних на момент виконання операції.

Згідно з законом, банки мають право вимагати повторної ідентифікації у кількох випадках:

  1. Закінчення терміну дії документів: Якщо паспорт чи інший ідентифікаційний документ клієнта втратив чинність, банк має право вимагати оновлення даних для забезпечення актуальності інформації.
  2. Періодичні перевірки для запобігання фінансовим злочинам: В рамках боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму банки зобов’язані періодично перевіряти своїх клієнтів. Це може включати оновлення даних або надання додаткових документів.
  3. Підозра у підробці документів або даних: Якщо банк отримує інформацію про можливу підробку документів або неточності в наданих даних, він може тимчасово призупинити доступ до рахунку до з’ясування ситуації.

Адвокат Ганна Даніель додає, що ідентифікація та верифікація повинні здійснюватися до того, як встановлюються ділові відносини, проводяться операції або відкривається рахунок. Вона зазначила, що банк може здійснити перевірку на основі документів клієнта або одночасно за допомогою інформації, яку отримав банк.

Актуалізація даних у банках

За словами представників Національного банку України, в рамках належної перевірки банки мають регулярно оновлювати інформацію про своїх клієнтів. Терміни актуалізації даних залежать від рівня ризику, пов’язаного з клієнтом:

  • Клієнти високого ризику повинні проходити перевірку не рідше одного разу на рік.
  • Клієнти середнього ризику мають пройти перевірку не рідше одного разу на три роки.
  • Для клієнтів низького ризику перевірку слід проводити не рідше одного разу на п’ять років, за умови відсутності підозр.

Таким чином, банки не лише забезпечують актуальність даних про клієнтів, а й відіграють важливу роль у запобіганні фінансовим злочинам, зокрема, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

spot_imgspot_imgspot_imgspot_img

Популярне

Поділитися дописом:

Більше подібного
ТУТ

Брюссель не поступиться: військова підтримка України триватиме

Європейський Союз заявив, що не припинятиме військову допомогу Україні,...

15 березня: гороскоп для всіх знаків зодіаку

Сьогодні – день, коли життя може піднести сюрприз. Він...

Як нардеп Каптєлов приховує зв’язки з Росією та пропускає засідання Ради

Народний депутат від партії «Слуга» Роман Каптєлов офіційно декларує...

Весна відступає: арктичне повітря принесе морози вже наступного тижня

Сьогодні в Україні почнеться поступове зниження температури, яке триватиме...

Міжнародний день захисту дитинчат тюленів та інші події дня в Україні та світі

Сьогодні, 15 березня, у світі відзначають відразу кілька важливих...

НАЗК зацікавилося мільйонними доходами полтавського медика

Полтавський лікар-отоларинголог Руслан Слинчук, який також є позаштатним членом...

Модель Олександра Кучеренко вперше заговорила після розлучення з Комаровим

Олександра Кучеренко вперше звернулася до своїх шанувальників після того,...

Українці сплатили рекордну суму за елітні автомобілі

Кількість власників дорогих автомобілів в Україні значно зросла. Якщо...